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在沈陽市鐵西區齊賢街上的一家名為遼寧盛騰投資管理公司門前，臨街二層鋪面裝修氣派，掛著大字牌匾，但大門緊鎖，人去屋空。《經濟參考報》記者透過玻璃門向里望去，室內的大堂經理吧臺、貴賓室、贈品陳列臺、收銀窗口一應俱全，就像銀行營業部。地上散落著紙抽、豆油之類的贈品，大廳上的巨大條幅還寫著“以誠為本、真情回饋、感恩行動、答謝客戶”的字樣。
據一位投資者反映，幾個月前她在這家公司投資了27萬元，每月利息1.5％，但最近公司老板不見了，員工也聯系不到，只好去公安機關報案。
還有一位姓楊的女士反映，她于2014年7月，被一家投資擔保公司“年收益率14.4％以上，保本金、保收益、無風險”的宣傳打動，就將兒子準備結婚用的35萬元投了進去，現在老板跑了，才發現受騙。
《經濟參考報》記者調查發現，最近幾個月來，沈陽市內多家投資擔保類公司發生失聯停業、老板跑路事件。近日，沈陽市大東區檢察院已將11件涉嫌非法吸收公眾存款、集資詐騙案件的投資公司相關負責人批準逮捕。一系列事件暴露出企業經營的事中、事后監管存在漏洞，民間借貸及社會融資缺乏有效監控，業內人士呼吁盡快建立民間金融活動監測預警體系。
據了解，2014年10月中旬以來，沈陽市內一些新注冊的投資擔保類公司，以高額利息回報及贈送豆油、面粉等小恩小惠為誘餌，向社會不特定對象吸收投資、理財存款，近日卻突然相繼失聯、跑路，相關企業數量已超過20家。沈陽警方接到群眾報案后，迅速成立專案組調查，初步認定相關企業已涉嫌集資詐騙犯罪，涉案金額、受害人數仍在進一步調查中。
記者采訪發現，這些涉案公司大多位于街道兩旁，名字中大多含有“投資擔保”字樣，雇業務員在馬路、商場、市場等公眾場合公開向群眾發放宣傳單，拉客戶、吸收投資和存款，攬到巨款后負責人卷款溜之大吉。
對于這類打著理財、擔保旗號的企業開展非法經營，目前仍缺乏完善監管體系。記者注意到，跑路企業多是去年利用工商注冊登記改革之機，在沈陽新注冊成立的，注冊資金數額較大（一般為5000萬元），以此宣傳其實力雄厚，再進行非法經營。遼寧銘信投資管理有限公司，登記的經營范圍為項目投資及信息咨詢，但卻擅自開展擔保和融資業務，宣稱50萬元年收益達8.7萬元，年回報率達17.4％。
據沈陽市政府金融辦一名工作人員表示，投資公司不得從事吸收存款等融資性業務，融資類擔保機構必須獲得省金融辦的批文才能運行。然而這些涉集資詐騙的投資類公司根本未報批，使監管部門無法掌握其信息。遼寧省從去年4月開展清理非融資類擔保公司，一些投資擔保類公司更名為投資管理公司，脫離監管。
目前，監管部門對企業的監管以信用約束和抽查為主，存在一定滯后性。遼寧省去年7月開展企業經營信息上報，要求去年底以前成立的企業要在2014年下半年上報，2015年新成立的企業在2015年上半年上報公示。到2014年9月15日，遼寧省申報公示企業占應報送公示企業的15.33％。這些新注冊成立的投資類公司利用這一空子打時間差，規避信用監管。公安部門在未接到群眾報案前，對于大街上以理財名義開展非法擔保集資的行為，未能及時發現。這些公司從開業到跑路，未能引起任何監管機構的警覺。
法律界人士認為，目前我國民間融資多以個人信用為基礎、尚未完全納入政府全面監管范圍，對民間金融機構的管理仍欠缺經驗和能力、手段。一些人士建議，規范管理民間借貸及集資。在溫州、鄂爾多斯等民間借貸發達地區，已由地方政府引導，民間出資成立了民間借貸登記中心，引導民間借貸組織入駐登記中心。其他地方政府可參照發達地區的成功案例，鼓勵民間借貸實行牌照制度和登記備案制度，方便監測管理。
有學者稱，應在民間借貸活躍地區設立專門監管機構。定期調查采集民間融資的相關數據，加強對民間融資主體、融資規模及利率水平的管理。建立對民間金融活動的監測指標體系。將資金用途、利率水平、借貸期限、借貸形式、資信狀況、信用狀況等影響融資安全性和合法性的因素納入監測指標。首先確立明確的管理監測民間金融的部門，建立民間金融信息監測統計網絡；其次建立科學的統計監測指標體系，建立對放債大戶的跟蹤監測調查制度及民間金融群發性異常變動調查制度。
有關人士還建議，加強非法集資類案件的法制宣傳。認清非法集資的本質和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”“快速致富”的投資項目進行冷靜分析，避免上當受騙；正確識別非法集資活動。政府應當積極引導、增強群眾理性投資意識，尤其要對投資的風險性、參與投資的責任分擔、政府對投資無代償責任等關鍵問題加強宣傳。
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