P2P網(wǎng)貸平臺跑路倒閉的事情接連發(fā)生。近日，美貸網(wǎng)跑路的傳聞被炒得沸沸揚揚。據(jù)投資人向《經(jīng)濟參考報》記者爆料稱，美貸網(wǎng)不僅涉嫌詐騙了投資者資金，還涉嫌詐騙了與其有合作關(guān)系的中融資本、信達財富兩家P2P平臺的投資資金，保守估計涉案資金達1.5個億。
投資者稱，美貸網(wǎng)實際控制人谷卓恒，系成報傳媒董事會主席和鼎和礦業(yè)股東。有消息稱，谷卓恒利用投資者資金炒作鼎和礦業(yè)。記者就此聯(lián)系谷卓恒，對方?jīng)]有接聽手機。記者就此采訪美貸網(wǎng)、成報傳媒和鼎和礦業(yè)，三方均表示不了解相關(guān)情況，但至記者發(fā)稿時也未否認。
整合中融資本、信達財富 美貸網(wǎng)出爾反爾拒不承擔債務
早在去年11月20日，美貸網(wǎng)在其首頁上掛出一則《關(guān)于美貸網(wǎng)重大資產(chǎn)重組公告》。公告稱，11月21日～12月5日期間，美貸網(wǎng)將不處理客戶任何充值、提現(xiàn)、借款等業(yè)務，自12月6日起一切業(yè)務將恢復正常。原因是籌劃與國際知名企業(yè)重大資產(chǎn)重組事項，將美貸網(wǎng)、中融資本、信達財富與重組方進行合并。與此同時，中融資本、信達財富的官方網(wǎng)站上也掛出了內(nèi)容相同的公告，三家平臺于21日同時停止提現(xiàn)。
去年12月1日，美貸網(wǎng)、中融資本、信達財富官網(wǎng)上又同時發(fā)布一則公告顯示：“因美貸網(wǎng)、中融資本與信達財富進行重組合并，美貸網(wǎng)將無條件承擔中融資本、信達財富所有的債權(quán)及債務。中融資本、信達財富的投資人在相應網(wǎng)站的投資本息將由美貸網(wǎng)進行償還”。
投資者告訴《經(jīng)濟參考報》記者，去年11月21日當日，美貸網(wǎng)實際控制人谷卓恒、中融資本法人劉彥平、信達財富法人王命達還一起召開了投資人見面會，并當場宣布由美貸網(wǎng)來承擔中融資本和信達財富的所有債權(quán)債務，谷卓恒還當場給投資者寫下一份承諾函，并給劉彥平、王命達也寫了承擔一切債務的欠條，并按有指紋。
然而到去年12月6日，在合并期過后，美貸網(wǎng)仍無法正常提現(xiàn)。就在期滿前一天12月5日，三家平臺官網(wǎng)又不約而同發(fā)布一則公告：“因美貸網(wǎng)、中融資本與信達財富三家重組合并需要進一步的財務審計與法律審核。原定2014年12月6日充值、提現(xiàn)、借款等業(yè)務日期將往后延期，延期時間不超過8個工作日完成。”
一位信達財富的投資者告訴記者：“由于一直不能提現(xiàn)，大家心里很著急，但谷卓恒12月18日卻突然改變話語，對信達財富的投資者說，美貸網(wǎng)與信達財富無債務關(guān)系。”投資者質(zhì)疑，整個事件就是中融資本和信達財富幫谷卓恒吸收資金，并將投資款投給美貸網(wǎng)，協(xié)議將三家平臺進行合并，統(tǒng)一由美貸網(wǎng)與投資者進行債務關(guān)系的對接，結(jié)果谷卓恒卻欠錢不還。
這位投資者告訴記者，信達財富法人王命達自稱也有幾百萬在里面，現(xiàn)在同樣不能提現(xiàn)，也被套牢。
然而，記者發(fā)現(xiàn)，信達財富法人王命達卻以平臺技術(shù)總監(jiān)的身份出現(xiàn)在了美貸網(wǎng)的高管介紹中，對信達財富與美貸網(wǎng)究竟是何關(guān)系，投資者表示并不知情，只知道它們有合作關(guān)系。
記者撥打谷卓恒與王命達電話了解情況，可以打通卻都無人接聽。
谷卓恒系香港成報傳媒主席
投資者指谷利用美貸網(wǎng)融資炒作鼎和礦業(yè)
據(jù)工商資料顯示，深圳美貸電子商務有限公司法人為鐘賢峰，占有90%股份，并無谷卓恒名字。然而記者發(fā)現(xiàn)，2013年11月27日，該公司進行過一次工商登記資料變更，此前沈威系該公司的法人、總經(jīng)理及執(zhí)行董事，并持有公司90％的股份。據(jù)投資人所說，沈威是谷卓恒的夫人，美貸網(wǎng)的實際控制人一直就是谷卓恒本人。
而谷卓恒的頭銜卻不止這一個，根據(jù)香港成報傳媒的年報顯示，谷卓恒系董事會主席，執(zhí)行董事，記者對此致電香港成報傳媒，對方回應現(xiàn)在公司一切運行正常，關(guān)于谷卓恒個人的行蹤由于涉及私人問題，成報并不知情。對于谷卓恒是否在大陸地區(qū)開設(shè)美貸網(wǎng)融資，香港成報也表示不知道。
另有公開資料顯示，谷卓恒也是鼎和礦業(yè)股東，截至2014年8月14日，谷卓恒持有鼎和礦業(yè)12.89％的股份。據(jù)記者了解，鼎和礦業(yè)的前身為南亞礦業(yè)，去年7月谷卓恒收購了這家公司，并更名為“鼎和礦業(yè)”。據(jù)P2P網(wǎng)貸平臺曝光，谷卓恒拿著美貸網(wǎng)上融資來的錢去買了這家上市的礦業(yè)公司，然后谷卓恒準備在內(nèi)地收購一些礦產(chǎn)資源，再裝入這家上市公司的資產(chǎn)里，從而在資本市場上去運作獲取巨額的套利。近期，谷卓恒正頻繁來往貴州等地活動，尋找礦產(chǎn)，但從未涉及礦產(chǎn)的他卻因項目一直無法落地。
該爆料人士稱，目前，谷卓恒已經(jīng)被鼎和礦業(yè)這一垃圾股票牢牢套住，他從去年六月開始拿美貸網(wǎng)借來的5000多萬買入股票后無法脫手，目前這只股票已經(jīng)不斷下跌。因此此次美貸網(wǎng)公告中的因重組暫停提現(xiàn)都是幌子，其真實原因是董卓恒的資金鏈已斷裂。
就此情況記者致電鼎和礦業(yè)董事長杜建軍，他說：“鼎和礦業(yè)與美貸網(wǎng)沒有任何關(guān)系，谷卓恒確實在鼎和礦業(yè)占有股份，不過占股比例很少，至于谷卓恒買鼎和礦業(yè)的股票錢款是否來自美貸網(wǎng)融來的錢我也并不知情。”
由于美貸網(wǎng)與鼎和礦業(yè)的辦公地點在同一大樓，之前杜建軍也幫谷卓恒接待過一些美貸網(wǎng)客戶，當記者問到杜建軍是否持有美貸網(wǎng)股份時，他表示自己并未持有美貸網(wǎng)股份。杜建軍告訴記者：“由于美貸網(wǎng)的法人并不是谷卓恒，所以我之前也搞不清楚谷卓恒是否是美貸網(wǎng)幕后控制人，”關(guān)于谷卓恒現(xiàn)在的去向，杜建軍告訴經(jīng)濟參考報記者：“上月18日（即去年12月18日）后見過谷卓恒再沒有見過谷卓恒，并不知道他現(xiàn)在的去向，對美貸網(wǎng)這個企業(yè)我也并不了解。”
記者就此多次撥打美貸網(wǎng)電話，一位客服表示對以上情況及高管行蹤并不知情，另一位客服表示不方便回答問題，將記者電話掛斷。
谷卓恒、沈威夫婦被指曾涉嫌詐騙
據(jù)知情人士爆料，沈威的丈夫谷卓恒原名谷建紅，涉嫌2007年在北京的一起巨額騙貸案。在當年相關(guān)媒體曝光中，谷建紅因涉嫌偽造貸款資料，向某國有銀行騙取1.198億元的貸款，并遭到銀行起訴。不過，我們并未在網(wǎng)絡上并查到后續(xù)訴訟的相關(guān)報道。
谷卓恒的夫人沈威則涉嫌一起深圳市車公廟詐騙案，據(jù)當時媒體報道顯示，“2010年，沈威以幫助兒童家長打造網(wǎng)絡童星為名，以深圳市星空文化傳播有限公司為殼，承諾家長可以為孩子打造一條耀眼‘星途’，最多時收納了近90位學生，最終公司人去樓空，家長集體維權(quán)，并在當?shù)嘏沙鏊鶊蟀浮！倍P(guān)于此事的后續(xù)報道也并沒有再出現(xiàn)。
記者就此采訪谷卓恒，對方也未接聽手機電話。
而如今的美貸網(wǎng)，高管集體失聯(lián)，沈威電話已打不通，谷卓恒不接聽電話，只留下一些客服人員還在“正常上班”，記者致電美貸網(wǎng)詢問情況，客服表示他們并未收到放假或者其他消息，仍在正常上班，不過最近老板一直沒露面。
