銀監會網站15日消息，為貫徹落實國務院關于鼓勵、引導和擴大民間資本進入銀行業的要求，深入推進農村信用社產權改革，全面提升農村信用社“三農”服務能力與水平，近日，中國銀監會發布《關于鼓勵和引導民間資本參與農村信用社產權改革工作的通知》，進一步擴大農村信用社向民間資本的開放力度。
近年來，在銀監會的推動下，民間資本參與農村信用社產權改革的力度不斷加大。截至2013年末，已有590家農村信用社通過吸收民間資本投資入股改制重組為農村商業銀行或農村合作銀行。在完成改制的機構中，民間資本持股占比85%，股權結構顯著優化，資本實力大幅提升，公司治理不斷完善，支農服務主力軍地位和作用得到進一步的鞏固和提升。
《通知》進一步調整放寬了民間資本參與農村信用社產權改革的政策要求，更加有利于引導民間資本進入農村金融服務領域，從而有效增強農村信用社的資本實力、經營活力和競爭能力。
《通知》對于鼓勵和引導民間資本參與農村信用社產權改革提出了具體要求。一是進一步強調支持民間資本與其他資本按照同等條件參與改革的政策，要求以股份制改革為導向，積極吸收民間資本，扎實穩步推進農村信用社改制重組為農村商業銀行。二是支持已經改制為農村商業銀行的機構通過增資擴股方式進一步擴大民間資本參與度，著力提高股權結構中的民間資本占比、法人股東占比和優質股東占比。三是放寬優質民營企業對農村信用社問題機構實施并購重組的政策，將并購重組的機構范圍從監管評級五B級（含）以下農村信用社調整放寬至五級（含）以下農村信用社，將并購方合計持股比例從10%調整放寬至20%，情況特殊的，可階段性超過20%。結合農村信用社體制特點，《通知》特別強調，要優先吸收認同服務“三農”戰略的民營企業參與改革，重點引入農業產業化龍頭企業、農民合作社、種養大戶等新型農村經營主體以及經營穩健、具備持續增資能力的優質民營企業。
同時，為確保民營股東有效履職和發揮作用，《通知》提出，相關機構要為民營股東履職提供組織保障、制度保障和運行保障，加強對民營股東董事和監事的專業培訓。
為避免產權改革過程中的不規范行為，《通知》強調，產權改革和股份流轉要充分尊重原有股東意愿，嚴格股東準入審核，強化股東行為監管，引導股東樹立穩健經營理念。
最后，《通知》明確，各銀監局和省聯社要協力構建促進民間資本投資的實施與保障機制，雙方要加強工作聯動協同，共同推進改革深化。
通知全文如下
一、支持民間資本與其他資本按同等條件參與農村信用社產權改革
按照“立足本地、面向市場；平等參與、公平競爭；主業涉農、資質優良”原則，鼓勵民間資本進入農村金融服務領域，支持民間資本參與農村信用社產權改革，著力實現農村信用社股東主體涉農化、股權結構多元化、股本構成民營化，進一步提升農村信用社資本實力、經營活力與競爭能力。積極支持民間資本與其他資本按照同等條件參與農村信用社改革，優先吸收認同農村信用社服務“三農”戰略的民營企業參與改革，重點引入農業產業化龍頭企業、農民合作社、種養大戶等新型農村經營主體以及經營穩健、具備持續增資能力的優質民營企業。
各銀監局、各省聯社要按照上述原則和要求，在堅持服務縣域、支農支小市場定位和發展戰略的前提下，以股份制改革為導向，穩步扎實推進農村信用社產權改革。符合農村商業銀行組建條件的，要積極改制為農村商業銀行,增強資本實力，提高支農能力，推進向現代金融企業轉型；農村合作銀行也要加快將資格股轉換為投資股，完善產權制度,按照農村商業銀行要求進行改制。
二、鼓勵民間資本參與農村商業銀行增資擴股
已經改制為農村商業銀行的機構，要以培育合格市場主體、打造現代金融企業為目標，進一步擴大民間資本參與度，著力提高股權結構中的民間資本占比、法人股占比和優質股東占比。
在新股增發和股權轉讓過程中，要科學設置和調整優化股權結構。原則上，新增股本以吸收民間資本為主，股權流轉以優質民營企業為主要受讓方。對于因歷史因素導致國有資本持股比例較高的，應逐步通過增資擴股、股權轉讓等方式稀釋減持，確保民間資本在總資本中始終保持絕對主導地位。要著力改善股東質量，在有效保護中小股東合法權益的前提下，穩步提升優質民營法人股東持股比例，原則上應有相應數量持股比例相對較高的優質股東,逐步形成以民營法人股東為主體，具備一定數量主業涉農、治理完善、經營穩健、具備持續增資能力的主要投資人的良好股東結構。
三、引導民間資本對農村信用社實施并購重組
積極支持各類優質民營企業對農村信用社問題機構實施并購重組,促進機構風險化解和產權改革。進一步放寬并購重組的機構范圍，并購對象由原規定的監管評級五B級（含）以下機構，調整放寬至五級（含）以下機構。進一步提高并購方的持股比例，對并購五A級機構的，單家企業及其關聯方合并持股比例由原來的10%放寬至20%；對并購五B級（含）以下機構的，允許單家企業及其關聯方持股比例階段性超過20%，在被并購機構經營管理進入良性狀態后，再按照有利于完善公司治理和防范風險的原則，逐步減持或稀釋至20%以下。
繼續支持符合條件的境內金融機構對農村信用社問題機構進行戰略投資和財務重組，重點引導農村商業銀行實施行業內、跨區域幫扶。監管評級二級（含）以上的農村商業銀行，最高可按100%比例全資并購五級（含）以下農村信用社；監管評級三級的農村商業銀行參股五級（含）以下農村信用社的，持股比例可達20%，有特殊情況的，持股比例可階段性超過20%。
四、保障民營股東有效行使權利和發揮治理作用
吸收民間資本進入銀行業，參與農村信用社產權改革，不僅要發揮其資本聚合和優化股權結構的作用，還要注重發揮民營股東在提升農村中小金融機構公司治理有效性、促進機制轉換方面的積極作用。要按照依法合規原則，構建能夠體現民營股東地位、發揮股東作用的公司治理架構，著重吸收優質民營企業股東進入董事會、監事會及相關專業委員會，為民營股東有效履職提供組織保障。要細化完善公司章程內容，按照《公司法》、《商業銀行公司治理指引》等相關法律法規和監管政策要求，對股東行使權利的規則、方式和程序作出明確規定，為各類股東有效履職提供制度保障。要建立健全工作機制，按照便于股東參與決策、實施監督和進行績效評價的原則，改進工作流程，實現股東參事議事規范化，為股東有效履職提供運行保障。要加強民營股東董事和監事培訓，增強其對金融政策和金融知識的了解掌握，提升其履行出資人職責的專業化能力與水平。
五、加強對民間資本投資農村信用社的規范與監管
各銀監局要高度重視和切實加強對民間資本參與農村信用社產權改革工作的規范與監管。在產權改革和股權流轉過程中，要充分尊重原有股東意愿，注重維護原有股東合法權益，確保投資入股和改制程序依法合規。要嚴格股東準入審核，除按行政許可規定審核其資質條件外，要重點審查股東關聯關系，嚴防關聯企業違規參股甚至惡意控制被投資機構。要加強股東注資監管，確保入股資金真實合法、足額到位，嚴防虛假注資、貸款注資以及抽逃資本等行為。要強化股東行為監管，合理平衡大小股東權利關系，防止個別股東惡意操縱，嚴防股東通過關聯交易牟取不當利益。要引導股東樹立穩健經營理念，堅持服務縣域和支農支小方向，在推進深化農村信用社改革過程中，確保方向不偏、風險可控、經營穩健、商業可持續。對股東違反《公司法》以及有關監管要求的，要依法查處問責。
六、健全促進民間資本投資的實施與保障機制
各銀監局、各省聯社要從貫徹落實中央精神和金融服務“三農”大局出發，把鼓勵和引導民間資本參與農村信用社產權改革工作擺在更加重要位置，協力構建完善促進民間資本投資的實施與保障機制。要加強工作聯動協同，共同推進改革深化，為民間資本投資提供切實有效的支持。省聯社要加強指導、協調，積極推動農村信用社吸收民間資本實施產權改革，在銀監會關于農村信用社改制的行政許可要求之外，不得另行設置民間資本準入門檻,不得對農村信用社產權改革和增資擴股等實施審批或采取限制性措施。要建立銀企對接平臺，發揮行業信息對民間資本的投資引導作用,督促農村信用社與有投資意向、符合資質條件的民營企業主動對接，促進投資意向轉化落實為投資行為。要健全投資后評價制度，對改制后機構的經營管理、風險化解、支農支小等情況進行跟蹤評價和及時糾偏。
