中資險企的海外不動產(chǎn)投資已成潮流。安邦保險日前宣布，與希爾頓全球集團股份有限公司簽訂協(xié)議，以19.5億美元收購紐約華爾道夫酒店。這是中國險企首次投資美國不動產(chǎn)，也是截至目前中國險企投資海外不動產(chǎn)的最大一單。
險企境外投資放開兩年來，長期、穩(wěn)定的投資回報使得海外不動產(chǎn)成為保險公司海外投資的重要標的。《經(jīng)濟參考報》記者了解到，多家險企正加大境外不動產(chǎn)投資力度，積極尋找合適的投資項目，保險資金加大海外資產(chǎn)配置是必然趨勢。
安邦120億購入紐約華爾道夫酒店
希爾頓全球日前宣布，與安邦保險集團股份有限公司簽訂協(xié)議，同意安邦以19.5億美元收購紐約華爾道夫酒店。根據(jù)協(xié)議，安邦保險將立即支付1億美元的交易保證金，并承擔酒店約5.25億美元的抵押貸款。據(jù)披露，交易計劃在2015年新年之前完成。
紐約華爾道夫酒店位于紐約曼哈頓公園大道49街和50街之間，是希爾頓酒店旗下高檔酒店中的旗艦店，也是紐約地標性建筑之一。酒店極富盛名，很多國家的領(lǐng)導人曾在此下榻，阿里巴巴全球路演的第一站也是在這家酒店。公開信息顯示，截至6月30日的前三個月，華爾道夫酒店的入住率為75.6%，較2013年增長0.9%；而日均房價(ADR)為316.52美元，較2013年增長5.3%。
盡管酒店易主，但根據(jù)協(xié)議，安邦保險與希爾頓建立了長期戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，將授予后者提供為期一百年的管理服務。由于酒店仍由希爾頓酒店負責管理華爾道夫酒店的有關(guān)物業(yè)情況，因此，有業(yè)內(nèi)人士預計安邦集團可獲得固定的收益：“安邦保險買酒店不是為了直接經(jīng)營，而是資產(chǎn)合理配置，穩(wěn)定長期投資收益率。”
對此次收購的目的，安邦保險的官方解釋是：“作為一家具有全球化視野的中國保險企業(yè)，安邦保險制定完善的全球化戰(zhàn)略，充分利用經(jīng)濟全球化的機遇，緊隨客戶‘走出去’的步伐，為客戶提供全球服務體驗。”同時，該公司還表示，通過投資北美優(yōu)質(zhì)不動產(chǎn)，實現(xiàn)長期穩(wěn)定的投資收益，今后將進一步加大全球資產(chǎn)配置的比重，尤其將歐洲地區(qū)和北美作為重點。
海外買樓漸成潮流
安邦斥巨資購入華爾道夫酒店，成為目前保險公司投資海外房地產(chǎn)出價最高的企業(yè)，甚至一舉完成了美國歷史上最大筆的單家酒店(甚至是單棟建筑)的投資。
事實上，中國險企海外投資領(lǐng)域揮金如土已成潮流。《經(jīng)濟參考報》記者從業(yè)界獲悉，陽光保險集團、泰康保險集團等亦有意在歐洲尋找合適的物業(yè)資產(chǎn)進行投資，并在考慮酒店物業(yè)的投資價值。
2013年7月，中國平安保險集團以2.6億英鎊，從德國商業(yè)銀行旗下不動產(chǎn)管理公司Com merz Real手中，購入倫敦金融城標志性建筑勞合社大樓，該筆交易2.6億英鎊成交(按當時匯率計算，約合人民幣24億元)。
2014年6月中國人壽聯(lián)合卡塔爾控股，7.95億英鎊(約合人民幣84億元)購入倫敦金絲雀碼頭10Upper Bank Street大樓90%股權(quán)，交易完成之后，中國人壽將持有該樓70%的股權(quán)，這是險資投資倫敦不動產(chǎn)的第二單。
目前，中國人壽、中國平安、中國人保等一批大型險企，以及陽光人壽、生命人壽、合眾人壽和中國財險再保險公司等險企都獲得了相應的境外投資資格，中國人保、中國平安相關(guān)負責人在接受媒體采訪時都明確表示，正計劃加大境外不動產(chǎn)投資力度，并且正在積極尋找合適的投資項目，其中，長期、穩(wěn)定的投資回報是他們看好海外不動產(chǎn)投資的共同原因。
有消息稱，目前有超過20家中國大陸和臺灣地區(qū)的大型保險公司正考慮進軍歐洲房地產(chǎn)，多數(shù)險企瞄上了紐約、多倫多等國際大都市核心地段的寫字樓資源。
投資海外繼續(xù)提速
截至目前，險資投資正式出海的時間僅約兩年，但險資在海外不動產(chǎn)的實際投資金額已經(jīng)超過200億元，業(yè)內(nèi)人士認為，今后險資對海外物業(yè)的投資將進一步提速。
房地產(chǎn)一直是吸引中資海外投資的重要標的，根據(jù)仲量聯(lián)行發(fā)布的報告，2013年中國海外商業(yè)房地產(chǎn)投資總額達76億美元，同比增長124%。而2012年和2011年的數(shù)字分別為33億美元和29億美元。2013年，英國和美國房地產(chǎn)市場吸引中國資本最多，其中英國由2012年13億美元上升至23億美元，而美國由2012年2.64億美元飆升至31億美元。
而2012年10月12保監(jiān)會發(fā)布《保險資金境外投資管理暫行辦法實施細則》后，保險資金對于出海買樓也一直興趣十足。在這兩年時間內(nèi)，除去已完成的交易，部分險企已經(jīng)積累了一批儲備項目，今后險資對海外物業(yè)的投資將進一步提速。
事實上，今年2月份發(fā)布的加強和改進保險資金運用比例監(jiān)管的通知指出，境外投資余額，合計不高于本公司上季末總資產(chǎn)的15%。對險資投資海外物業(yè)的范圍，保監(jiān)會規(guī)定：“險資直接投資不動產(chǎn)，限于發(fā)達市場主要城市的核心地段，且具有穩(wěn)定收益的成熟商業(yè)不動產(chǎn)和辦公不動產(chǎn)。”根據(jù)該通知，發(fā)達市場包括英國、美國、新西蘭等共25個國家或地區(qū)。
而此前發(fā)布的保險業(yè)新“國十條”也指出，鼓勵中資保險公司嘗試多形式、多渠道“走出去”，為我國海外企業(yè)提供風險保障。支持中資保險公司通過國際資本市場籌集資金，多種渠道進入海外市場。
保監(jiān)會相關(guān)負責人曾表示，目前險企的海外實際投資情況與政策給予的空間相比，還有較大差距，截至今年年初，險資境外投資的比例僅約1%，保險資金加大海外資產(chǎn)配置是必然趨勢。
