此舉將為中國資本市場打造統(tǒng)一標準的“高速公路”，加速中國資本市場的改革發(fā)展
新“國九條”提出“完善集中統(tǒng)一的登記結算制度”。如今，這一資本市場發(fā)展的“高速公路”——統(tǒng)一賬戶平臺擬在今年“十一”期間“通車”，為每一位投資者設立一個統(tǒng)一的一碼通賬戶，并將投資者不同的證券賬戶統(tǒng)一關聯(lián)到一碼通賬戶下。
打造資本市場統(tǒng)一標準的“高速公路”
證券賬戶整合工作是資本市場非常重要的一項基礎建設工程，記者了解到，為加強登記結算基礎設施建設，更好服務多層次資本市場，服務證券公司及投資者，提高市場效率，降低市場成本，中國結算于2012年9月份啟動了證券賬戶整合工作。
“目前，各項工作進展順利，統(tǒng)一賬戶平臺擬于今年‘十一’期間上線。”證監(jiān)會新聞發(fā)言人張曉軍說。
我國證券賬戶體系及賬戶系統(tǒng)設置已沿用20多年，分別按照不同的交易場所、不同的證券品種設置，賬戶系統(tǒng)重復并存，帶來行業(yè)成本高、效率低等問題。同時，不同證券賬戶之間沒有建立關聯(lián)關系，難以準確統(tǒng)計投資者數(shù)量，影響對投資者服務，影響監(jiān)管工作。
市場人士表示，建立股市一碼通體系，將為中國資本市場打造統(tǒng)一標準的“高速公路”，加速中國資本市場的改革發(fā)展。同時，采用統(tǒng)一賬戶管理有利于簡化投資者操作流程、節(jié)約市場成本等。
對券商而言，賬戶整合便于實現(xiàn)多層次資本市場互通互聯(lián)，極大地方便了券商了解客戶業(yè)務參與情況和資產(chǎn)配置情況，為他們提供財富管理等綜合服務、開展各項業(yè)務產(chǎn)品創(chuàng)新提供重要的基礎支撐。同時，賬戶整合有利于降低證券公司運營成本，提高運營效率，促進證券公司完善適當性管理，構建以客戶為中心的服務體系。
與此同時，專家表示，建立統(tǒng)一賬戶平臺，看似針對個人投資者的股市賬戶信息進行統(tǒng)一管理，客觀上也為監(jiān)管部門提供了有效的大數(shù)據(jù)支持，對活動異常的個人賬戶進行有效跟蹤分析，防止某些股市大戶串通共謀，操縱股價。
業(yè)內(nèi)人士表示，由于歷史原因，我國的證券賬戶信息比較分散，不利于監(jiān)管。此次證券賬戶整合之后的一碼通將投資者的不同證券賬戶統(tǒng)一關聯(lián)到一個總賬戶之后，投資者的投資過程將透明化。客觀上，這也將成為監(jiān)督市場違法行為的有效窗口，為監(jiān)管部門加強市場管理，維護市場秩序和普通股民利益提供了“定點清除”的有效途徑。
“一套系統(tǒng)”為參與方提供證券賬戶服務
隨著統(tǒng)一賬戶平臺的即將推出，一系列的準備工作也正銜枚疾進。
技術系統(tǒng)準備方面，根據(jù)賬戶整合工作安排，中國結算將搭建統(tǒng)一賬戶平臺，采用“一套系統(tǒng)”為各交易場所參與方提供證券賬戶服務。目前，中國結算已基本完成統(tǒng)一賬戶平臺系統(tǒng)開發(fā)工作，證券公司也已基本完成系統(tǒng)適應性改造工作。
同時，一系列的測試也在緊鑼密鼓地進行：2014年7月28日-8月4日，中國結算組織15家證券公司開展了仿真測試；2014年8月11日-8月18日，中國結算組織全市場證券公司開展了第一輪仿真測試；2014年8月25日-9月1日，中國結算將組織全市場證券公司開展第二輪仿真測試；2014年9月6日和9月13日，中國結算將組織全市場證券公司開展兩輪全網(wǎng)測試。
為全面統(tǒng)一不同市場同類賬戶業(yè)務的相關規(guī)則，中國結算以“一套規(guī)則和一套指南”為原則，梳理了中國結算發(fā)布的百余項業(yè)務規(guī)則、細則、指南、業(yè)務通知，全面修訂了證券賬戶管理規(guī)則，統(tǒng)一了不同市場現(xiàn)行證券賬戶業(yè)務差異近50項。此外，中國結算還配套修訂了證券賬戶業(yè)務指南。
“目前，證券賬戶管理規(guī)則已履行完報批程序，將于近期發(fā)布。”張曉軍透露。
在存量賬戶關聯(lián)關系確認方面，張曉軍介紹，通過賬戶整合工作，中國結算構建了以投資者為核心的多層次證券賬戶體系，在現(xiàn)有滬深A、B股等證券賬戶基礎上，為投資者設立一碼通賬戶，作為記錄投資者身份信息以及證券資產(chǎn)的總賬戶，現(xiàn)有證券賬戶作為投資者用于投資交易的證券子賬戶，并由證券公司或投資者直接確認一碼通賬戶與證券子賬戶之間的關聯(lián)關系。統(tǒng)一賬戶平臺上線后，投資者仍使用現(xiàn)有證券賬戶進行交易買賣，投資交易習慣不受影響。
記者了解到，2014年7月和8月，中國結算開展二輪全市場關聯(lián)關系試報送工作，并將于9月8日-9月17日開展存量賬戶關聯(lián)關系正式報送工作。
“請投資者積極配合證券公司做好證券賬戶關聯(lián)關系確認工作。”中國結算要求。
而為了了解各家證券公司統(tǒng)一賬戶平臺建設各項配套工作準備情況，中國結算目前正組織對全市場各家證券公司開展走訪督促，目前已完成9個批次走訪督促工作。
“各證券公司均表示技術系統(tǒng)改造及業(yè)務準備工作進展順利，可以按時保質(zhì)地完成統(tǒng)一賬戶平臺上線有關工作。”張曉軍說。
中國結算要求，各家證券公司務必要繼續(xù)高度重視賬戶整合工作，周密、平穩(wěn)、循序漸進地做好統(tǒng)一賬戶平臺項目上線前的各項配套準備工作，確保萬無一失。
此外，如何讓投資者更好地了解統(tǒng)一賬戶整合工作，也在迫切需要完成的一項工作。對此，今年8月14日，中國結算向全市場證券公司發(fā)布《關于做好證券賬戶整合投資者教育工作有關事項的通知》，要求各證券公司通過網(wǎng)站、微信、開展講座、呼叫中心等多種方式開展投資者宣傳教育工作。同時，中國結算就投資者可能關心的證券賬戶整合問題制作成宣傳折頁，提供證券公司翻印，方便投資者取閱。
