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中國信托業(yè)協(xié)會8日發(fā)布首份《中國信托業(yè)發(fā)展報告(2013-2014)》(以下簡稱“報告”)。報告稱,總的來看目前信托行業(yè)風險可控,但風險防控壓力增大。截至2013年底,全行業(yè)計提的信托賠償準備金已達90.60億元,5家信托公司的23筆風險項目已被問責。專家稱,現(xiàn)有可能產(chǎn)生兌付風險產(chǎn)品比重達0.55%,相比2012年的0.27%其壓力增大一倍,信托公司轉(zhuǎn)型迫在眉睫。
報告指出,長期以來信托業(yè)實行信托賠償準備金制度和凈資本約束制度,截至2013年底,全行業(yè)計提的信托賠償準備金已達90.60億元,實收資本總額為1116.55億元,凈資產(chǎn)為2555.18億元,具有一定的單體或項目風險抵御能力,但伴隨信托業(yè)的快速發(fā)展,信托業(yè)的風險也逐步顯現(xiàn)。
報告認為,信托業(yè)兌付風險壓力加大的原因,一是實體經(jīng)濟風險向信托傳遞,部分前些年大規(guī)模擴張的行業(yè)面臨深度調(diào)整,個別產(chǎn)業(yè)風險顯著上升,影響信托項目兌付。二是部分交易對手財務困難,特別是中小企業(yè)經(jīng)營壓力大,資金周轉(zhuǎn)困難,可能難以按時償還信托貸款。三是部分金融機構履職盡責不到位,未能發(fā)現(xiàn)交易對手涉及民間借貸、未及時發(fā)現(xiàn)交易對手違規(guī)擔保或項目實際控制人挪用信托資金等問題。
對此,國務院發(fā)展研究中心金融研究所綜合研究室主任陳道富表示,信托風險包括信托公司的風險和信托產(chǎn)品的風險。就信托產(chǎn)品來說,自去年來逐漸暴露出兌付的問題,原因是多方面的,其中中國經(jīng)濟正處于增長速度換擋期、結(jié)構調(diào)整陣痛期和前期刺激政策消化期的三期疊加是兌付風險大的環(huán)境因素。具體到信托方面,陳道富透露,現(xiàn)有可能產(chǎn)生兌付風險產(chǎn)品比重達0.55%,而相比2012年的0.27%,其風險比重加大一倍。他認為,信托行業(yè)監(jiān)管和信托公司轉(zhuǎn)型迫在眉睫。
報告稱,在已發(fā)生兌付風險地區(qū),監(jiān)管層要求相關部門緊盯風險變化,嚴控重點領域,對房地產(chǎn)、融資平臺、礦產(chǎn)等風險隱患進行重點監(jiān)測和嚴厲問責。據(jù)報告透露,2013年以來,銀監(jiān)會對5家信托公司的23筆風險項目啟動問責程序,對相關責任人員和業(yè)務團隊給予經(jīng)濟處罰、行政處罰和展業(yè)限制等處罰措施。
對此,銀監(jiān)會邵敏處長也在發(fā)布會上證實,防患風險已形成長效機制。早在今年4月份銀監(jiān)會就下發(fā)99號文,也提到了正在進行防患風險的長效機制建設。包括信托產(chǎn)品的登記、分類監(jiān)管、凈資本約束等都在穩(wěn)步推進。