中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)即將掛牌半年時(shí)間，作為四大創(chuàng)新中的金融創(chuàng)新已經(jīng)在利率市場(chǎng)化、支付結(jié)算、融資、資金管理、對(duì)外直接投資、機(jī)構(gòu)集聚等六個(gè)方面初步顯現(xiàn)出“溢出”效應(yīng)，并且據(jù)透露，上海自貿(mào)區(qū)自由貿(mào)易賬戶體系有望上半年出臺(tái)。
中國(guó)去年9月29日正式設(shè)立上海自貿(mào)區(qū)。“自貿(mào)區(qū)掛牌以來(lái)，一行三會(huì)已經(jīng)先后出臺(tái)了51條金融支持自貿(mào)區(qū)建設(shè)的政策措施。近期，央行又相繼出臺(tái)了5個(gè)實(shí)施細(xì)則。”上海市金融辦主任鄭楊25日在“上海自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新案例發(fā)布會(huì)”上說(shuō)，目前在制度層面已基本形成了自貿(mào)區(qū)金融開(kāi)放創(chuàng)新的制度框架體系。
據(jù)介紹，除了人民銀行已出臺(tái)了支付機(jī)構(gòu)跨境人民幣支付等5項(xiàng)自貿(mào)區(qū)政策實(shí)施細(xì)則外，銀監(jiān)會(huì)已允許獲得離岸業(yè)務(wù)資格的四家中資商業(yè)銀行授權(quán)自貿(mào)區(qū)內(nèi)分行開(kāi)辦離岸業(yè)務(wù)，證監(jiān)會(huì)也將出臺(tái)相關(guān)支持細(xì)則;保監(jiān)會(huì)已基本同意涉及國(guó)際業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)條款允許使用英文和國(guó)際協(xié)會(huì)條款，目前正研究如何利用自貿(mào)區(qū)擴(kuò)大保險(xiǎn)資金境外投資事宜。
上海自貿(mào)區(qū)管委會(huì)常務(wù)副主任戴海波說(shuō)：“關(guān)于自由貿(mào)易賬戶體系，有望在上半年出臺(tái)。”
掛牌半年以來(lái)，上海自貿(mào)區(qū)在建設(shè)若干個(gè)面向國(guó)際的金融市場(chǎng)平臺(tái)方面也在穩(wěn)步推進(jìn)。上海黃金交易所計(jì)劃在自貿(mào)區(qū)內(nèi)設(shè)立國(guó)際交易平臺(tái)。上海證券交易所將在自貿(mào)區(qū)內(nèi)設(shè)立國(guó)際金融資產(chǎn)交易平臺(tái)。
自貿(mào)區(qū)的國(guó)際原油期貨也有望在今年推出。據(jù)了解，上海期貨交易所已在自貿(mào)區(qū)內(nèi)設(shè)立了國(guó)際能源交易中心，由證監(jiān)會(huì)牽頭、十幾個(gè)部委組成的工作組正在積極研究。
目前包括中國(guó)金融期貨交易所、上海清算所、上海股權(quán)托管交易中心等在內(nèi)的金融要素市場(chǎng)也都在積極研究建立面向國(guó)際的金融服務(wù)平臺(tái)。“今后在上海自貿(mào)區(qū)會(huì)有一系列多層次、面向國(guó)際的國(guó)際金融市場(chǎng)。”戴海波說(shuō)。
金融開(kāi)放創(chuàng)新是中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的重要內(nèi)容，其目的是促進(jìn)貿(mào)易投資便利化和支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。半年以來(lái)，在金融開(kāi)放創(chuàng)新上的步伐頻頻，各方面的“溢出”效應(yīng)也開(kāi)始逐步顯現(xiàn)。
緊隨金融管理部門最新的金融支持政策和舉措，金融機(jī)構(gòu)都在充分利用自貿(mào)區(qū)政策平臺(tái)開(kāi)展業(yè)務(wù)創(chuàng)新。央行宣布放行自貿(mào)區(qū)小額外幣利率市場(chǎng)化之后，中國(guó)銀行隨即就辦理了首筆個(gè)人小額外幣存款業(yè)務(wù)，客戶獲得了一張“議息”存單。
“自貿(mào)區(qū)金融開(kāi)放創(chuàng)新圍繞區(qū)內(nèi)實(shí)體經(jīng)濟(jì)需求開(kāi)展，創(chuàng)新范圍不僅涉及政策層面的突破，還有流程的優(yōu)化。”鄭楊說(shuō)。弘毅投資公司相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，“最大感受就是從審批制變成備案制，有利于直接支持中國(guó)企業(yè)走出去”。自貿(mào)區(qū)內(nèi)股權(quán)投資企業(yè)跨境投資流程得到大幅度簡(jiǎn)化，極大地縮短了流程時(shí)間。在跨境投資方面，上海自貿(mào)區(qū)截至目前已經(jīng)辦理到了23個(gè)、總投資4.9萬(wàn)億美元的投資項(xiàng)目。
“溢出”效應(yīng)的另一個(gè)表現(xiàn)還體現(xiàn)在金融創(chuàng)新的主體開(kāi)始呈現(xiàn)多元化，不僅包括商業(yè)銀行，還有金融租賃公司、股權(quán)投資企業(yè)、第三方支付機(jī)構(gòu)等非銀行金融機(jī)構(gòu)和類金融機(jī)構(gòu)，各類型機(jī)構(gòu)參與到自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新中來(lái)。
截至2月底，上海自貿(mào)區(qū)集聚的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)達(dá)到1383家，其中包括43家持牌金融機(jī)構(gòu)，一家面向國(guó)際的國(guó)際能源交易中心，102家股權(quán)投資企業(yè)、融資租賃公司等類金融機(jī)構(gòu)，147家金融信息服務(wù)，超過(guò)一千家投資和資產(chǎn)管理公司。
“形成可復(fù)制、可推廣的經(jīng)驗(yàn)”一直是成立上海自貿(mào)區(qū)的重要目標(biāo)之一。在金融創(chuàng)新方面，上海自貿(mào)區(qū)下一步一方面將發(fā)揮現(xiàn)有金融創(chuàng)新的“溢出”效應(yīng)，另一方面將繼續(xù)推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)根據(jù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的需求大膽闖、大膽試、自主改，在防范風(fēng)險(xiǎn)的前提下，積極探索創(chuàng)新。
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