同業(yè)存單的發(fā)行利率、發(fā)行價格等以市場化方式確定;做市商制度將建立
為規(guī)范同業(yè)存單業(yè)務(wù)，拓展銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)的融資渠道，促進(jìn)貨幣市場發(fā)展，中國人民銀行于昨日發(fā)布《同業(yè)存單管理暫行辦法》(下文簡稱《暫行辦法》)，自2013年12月9日起施行。同業(yè)存單業(yè)務(wù)獲準(zhǔn)開展，意味著利率市場化進(jìn)程向前跨出了一大步。
《暫行辦法》規(guī)定，存款類金融機(jī)構(gòu)發(fā)行同業(yè)存單應(yīng)當(dāng)具備以下條件：是市場利率定價自律機(jī)制成員單位;已制定本機(jī)構(gòu)同業(yè)存單管理辦法;中國人民銀行要求的其他條件。
對于同業(yè)存單的投資和交易主體，《暫行辦法》規(guī)定為全國銀行間同業(yè)拆借市場成員、基金管理公司及基金類產(chǎn)品。
《暫行辦法》規(guī)定，存款類金融機(jī)構(gòu)發(fā)行同業(yè)存單，應(yīng)當(dāng)于每年首只同業(yè)存單發(fā)行前，向中國人民銀行備案年度發(fā)行計劃。存款類金融機(jī)構(gòu)可以在當(dāng)年發(fā)行備案額度內(nèi)，自行確定每期同業(yè)存單的發(fā)行金額、期限，但單期發(fā)行金額不得低于5000萬元人民幣。發(fā)行備案額度實行余額管理，發(fā)行人年度內(nèi)任何時點的同業(yè)存單余額均不得超過當(dāng)年備案額度。
同業(yè)存單的發(fā)行利率、發(fā)行價格等以市場化方式確定。其中，固定利率存單期限原則上不超過1年，為1個月、3個月、6個月、9個月和1年，參考同期限上海銀行間同業(yè)拆借利率定價。浮動利率存單以上海銀行間同業(yè)拆借利率為浮動利率基準(zhǔn)計息，期限原則上在1年以上，包括1年、2年和3年。
《暫行辦法》規(guī)定，公開發(fā)行的同業(yè)存單可以進(jìn)行交易流通，并可以作為回購交易的標(biāo)的物;建立同業(yè)存單市場做市商制度;同業(yè)存單發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行文件的約定，按期兌付同業(yè)存單本息，不得擅自變更兌付日期。
《暫行辦法》強(qiáng)調(diào)，發(fā)行人不得認(rèn)購或變相認(rèn)購自己發(fā)行的同業(yè)存單。存款類金融機(jī)構(gòu)發(fā)行同業(yè)存單應(yīng)當(dāng)在中國貨幣網(wǎng)和銀行間市場清算所股份有限公司官方網(wǎng)站上披露相關(guān)信息。信息披露應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用原則，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。