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美國以資產計最大的銀行摩根大通7日表示，該行正面臨來自美國監管機構對其抵押貸款擔保證券業務的刑事調查；同時，有關其抵押貸款擔保證券的民事調查已經認定其違法了證券法。
摩根大通在一份文件中稱，目前該行正就其抵押貸款擔保證券業務面臨民事和刑事雙重調查。美國司法部5月向其發出通知，稱初步認定摩根大通在2005年至2007年之間從事的抵押貸款擔保證券業務違反了聯邦證券法。但摩根大通未就相關刑事調查透露更多細節。
金融危機后，美國金融監管機構一直試圖懲治那些危機的推波助瀾者。美國大型銀行不斷面臨相關訴訟，抵押貸款擔保證券業務更是監管機構調查的重點業務。美國司法部長埃里克·霍爾德6日在一項聲明中稱，將繼續大力打擊金融欺詐和住宅抵押貸款擔保證券市場的不法行為。
美國監管部門6日才剛剛向美國銀行提起了8.5億美元的民事訴訟，稱其在出售抵押貸款擔保證券時涉嫌欺詐消費者。美國證交會還指控瑞銀旗下公司瑞銀證券2007年銷售擔保債權憑證時誤導投資者，瑞銀7日已經同意支付約5000萬美元達成和解。
但外界一直有批評認為，美國相關部門對于金融部門高管很少發起刑事調查，但這些高官可能在促成金融危機爆發方面發揮了重要作用。截至目前，華爾街還沒有任何一位大銀行的高管因為促成危機而受到過刑事指控。
摩根大通去年因號稱“倫敦鯨”的交易員布魯諾·米歇爾·伊克西爾遭遇62億美元虧損。該消息曝出后，摩根大通就一直處于監管部門的嚴格審查之下。據悉，目前摩根大通正在接受多個監管部門的調查，包括美國司法部，美國證交會和美國政府救援項目的檢察部門。涉及的問題包括抵押貸款擔保證券業務銷售、反洗錢系統漏洞和“倫敦鯨”交易丑聞等等。
為應對各項調查和訴訟，摩根大通已經支付了不少費用，未來可能會面臨更多罰款。一周前，摩根大通同意接受4.1億美元罰款的和解協議，了結有關其操縱電力市場的指控。據悉，摩根大通已將應對訴訟導致損失的預估相比三個月前提高了8億美元。
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