現年34歲、自稱幫助東家掙了10億的原平安資產管理有限責任公司(下稱平安資管)投資經理夏侯文浩希望得到法庭的從輕發落。
2月5日，上海市第一中級法院公開審理了夏侯文浩利用未公開信息交易一案。2月24日證監會通報了這起案件，輿論一片嘩然。
這是證監會披露的首例保險從業人員“老鼠倉”事件，令平安資管倍感無奈。“更多還是個人操守問題，我們有些防不勝防，公司制度規章明文規定員工不允許開立個人交易賬戶。”2月26日，一位中國平安[微博](45.95,-1.12,-2.38%)人士對本報表示。
數位險資人士對本報表示，或許夏侯文浩并非保險業的個案。這也敲響了監管層與保險機構加強內控的警鐘。
本報獲悉，國壽資產正著手修訂更為細化的內控風險管理制度。夏侯文浩案發后，諸多大中型保險資管公司的內控升級，從老總到普通員工，均要遞交三代直系親屬身份信息，且禁止設股票基金等投資賬戶。
還原“老鼠倉”
無法承受“背信”壓力的夏侯文浩，于2012年1月30日，用向公安機關投案自首的方式揭開了保險業“老鼠倉”一角。
公訴材料顯示，2010年1月至2011年1月間，夏侯文浩利用擔任平安資管投資經理之職所獲取的未公開信息，使用母親、妻子及朋友的證券賬戶，先于或同期于他所管理的組合賬戶，買入海欣股份(6.14,0.06,0.99%)(600851.SH)、中海集運(2.52,-0.01,-0.40%)
(601866.SH) 、江淮汽車(8.41,0.03,0.36%)(600418.SH)
等11只股票，累計股票買入金額達7000余萬元，獲利1100余萬元。雖然虧損192萬，但總計盈利近千萬元。
不過，證監會的說法是，根據媒體報道和上海證券交易所核查發現線索，2011年11月，證監會對平安資管原投資經理夏侯文浩涉嫌利用未公開信息交易股票行為立案調查。
經查，夏侯文浩2009年6月進入平安資管，2009年12月起擔任平安資管保險資產投資室的投資經理，先后負責三個保險資產管理賬戶的具體投資管理工作，2011年4月起升任投資室副經理。夏侯文浩在2010年2月至2011年5月實際管理保險資產賬戶期間，利用職務便利獲取的三個保險資產管理賬戶投資交易的有關未公開信息，使用“趙某某”、“夏某某”、“蔣某某”證券賬戶，先于或同期于其管理的保險資產賬戶買入相同股票11只，成交金額累計達1.46億余元，獲利919萬余元。
夏侯文浩的上述行為構成了《刑法》第一百八十條第四款規定所述違法行為，涉嫌構成利用未公開信息交易罪。根據《行政執法機關移送公安機關涉嫌犯罪案件的規定》(國務院令第310號)等有關規定，證監會將本案移送公安機關立案查處。
證監會稱，調查人員經過周密部署和仔細調查，取得證據。在證據面前，夏侯文浩對利用未公開信息交易行為供認不諱，并在調查后期主動向當地公安機關投案自首。
“本案是證監會查處的首例保險從業人員利用未公開信息交易股票案，夏侯文浩是保險資產管理行業的貪婪‘碩鼠’，自上任投資經理到被證監會調查發現的一年多時間里，利用職位之便，盜取所在公司的未公開信息，為己交易獲利。”證監會有關部門負責人指出。
在2月5日的公審中，夏侯文浩沒有為自己請辯護律師，案件申請了普通程序簡化審理。有媒體報道，目前平安資產管總經理黃勇，在其擔任平安資產管理副總經理的時候曾是夏侯文浩的直接領導。他證實，夏侯文浩的態度一直比較主動配合，在接受深圳證監局調查后曾主動打電話給他交代自己的違規情況。
法庭上，夏侯文浩向法官求情，稱自己在職期間，兩年中幫公司賺了10億元，自己“上有老母下有小孩”，希望法庭從輕發落。
事實上，早在2011年5月中旬，平安資管曾因為在海欣股份(600851.SH)上的幾筆大宗交易操作被深圳證監局調查。據此前報道，事因在2011年1月4日至1月6日三個交易日期間，該公司通過大宗交易平臺輪番買賣海欣股份。
如果說2011年那次的嚴查，對調查范圍從未涉及保險資產管理的平安資管來說是一次意外；那么，這次的夏侯文浩案發或許是種必然。
夏侯文浩原以為自己只是保險從業人員，買賣股票并不違法，“但后來我想明白了，我這樣做是不對的，就向公司領導交代了”，他說，并當庭供述，在此期間，斥資千萬余元購買了一套房子，并登記在四人名下，此外還購買了100多萬元的黃金。為逃避追查，他也將用于“老鼠倉”操作的電腦轉手賣掉。
庭審中，公訴機關認為夏侯文浩是用保民的錢為自己牟利，甚至他控制的一些賬戶只用來進行老鼠倉操作，是十足的“背信”行為。公訴機關認為，夏侯文浩應以利用未公開信息交易罪追究其刑事責任。根據相關法規，夏侯文浩將被處以5年以下有期徒刑或拘役，處一倍以上五倍以下罰金，并追繳違法所得。庭審持續近40分鐘，法庭將擇日宣判。
防不勝防？
“案發后，夏侯文浩立刻被停職，公司也配合調查。雖然保監會未明確禁止，但公司明文規定不允許員工設股票交易賬戶。”上述中國平安人士說。他指出，問題是公司查不到賬戶信息，更多是靠員工的職業操守。接下來，要進一步加強公司內控管理。
一位國有保險資產管理公司人士說，作為險資投研人員，如果只是個人研究成果，建議親朋好友去買一些個股，而這些個股又不在公司的股票池，便關系不大，畢竟與其職業無關。
但“如果對外透露公司股票池已有個股信息的話，則涉及違規。”上述人士說。他所在的保險資產管理公司并未禁止開設股票投資賬戶，不過，除開放式基金無需申報外，其他的股票、封閉式基金等投資賬戶均需逐月申報。
對于保險業首例老鼠倉，上述人士并不吃驚。他說，林子大了什么鳥都有，盡管證監會將自律放在很重要的位置上，但保險資管公司投資經理想去賭一把的話，并不容易查到。
“制度再嚴，關鍵還在于投資人的操守；對公司而言，有時也是防不勝防。”上述中國平安人士說。或許應該從源頭上減少或避免犯錯，嚴把用人關。
另據保監會最新數據顯示，截至今年1月末，保險業投資資產規模達4.61萬億元。一位保險資管公司人士說，數萬億的險資入市資金中難免還會涉及內幕交易。
正如證監會有關部門負責人表示，保險資金已與證券投資基金等構成證券市場機構投資資金的重要來源。保險資管公司的投資經理和基金公司基金經理一樣管理著巨額資金，其“老鼠倉”行為，危害同樣嚴重。
一位接近保監會人士說，保監會實行的是部門監管，遵循證券業的相關規章，尚無查詢保險資管投資賬戶的權限。
不過，夏侯文浩案件也許會加快《加強保險資金公平交易防范利益輸送的通知》文件的推出。該文件是險資2012年的13項投資新政之一，至今未出臺。