總部在蘇黎世的瑞銀10月30日宣布，將在今后3年內(nèi)裁員1萬人，并對投資銀行部門進(jìn)行改革，減少投資銀行領(lǐng)域的業(yè)務(wù)。這是自2008年雷曼兄弟破產(chǎn)以來，全球金融機(jī)構(gòu)中規(guī)模最大的一次裁員行動(dòng)。
瑞銀證券相關(guān)人士透露，由此，至2015年，瑞銀的人員規(guī)模將由6.4萬人減至5.4萬人。投行部門裁員主要集中在歐洲和美國，其中英國40%，瑞士25%，美國30%，其他地區(qū)(包括中東、非洲、歐洲不含英國和瑞士、以及亞太)5%。瑞銀表示，通過加速實(shí)施集團(tuán)整體效率計(jì)劃，截至2015年將節(jié)約成本54億瑞士法郎。
此次裁員對其中國業(yè)務(wù)到底有多大影響？瑞銀證券方面表示，不便透露，但從裁員人數(shù)上來看，影響不會(huì)很大。目前，瑞銀在亞洲地區(qū)的裁員已展開。據(jù)MarketWatch報(bào)道，10月30日開始，瑞銀解雇了其在東京、新加坡和中國香港的50至60名交易員。
無情的裁員
瑞銀在公布消息的當(dāng)日，就舉起了裁員的“屠刀”。
其迅速行動(dòng)給很多員工來了個(gè)措手不及。據(jù)英國《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道，目前瑞銀是微博網(wǎng)站Twitter上人氣最高的焦點(diǎn)話題之一，多種語言的評論描述著員工的震驚和不滿。
許多人表示，他們在發(fā)現(xiàn)自己的工作證已被吊銷之后，才知道自己已經(jīng)被裁員。“整個(gè)部門空無一人，大樓外有人站著，他們進(jìn)不來。”一個(gè)Twitter用戶在描述該行倫敦辦公室的情景時(shí)說道。
另一人表示，瑞銀在倫敦的銀行家到公司上班時(shí)發(fā)現(xiàn)自己的工作證失效，進(jìn)不了門。“他們被送到一個(gè)特別的房間，被告知他們進(jìn)入特別假期。”
一名常駐倫敦的固定收益產(chǎn)品銀行家講述道，11月1日她的電子郵件不斷被退回，這是她最早意識(shí)到自己被炒。
據(jù)了解，在亞洲區(qū)域，瑞銀10月30日在東京解雇了25至30名員工。被裁的員工主要來自于瑞銀的固定收益、貨幣和大宗商品部門，其中既有交易員，也有助理和其他工作人員。
多名銀行家評論道，這次裁員比2008年金融危機(jī)最嚴(yán)重時(shí)期還要糟糕，當(dāng)時(shí)信貸危機(jī)導(dǎo)致該行遭受巨額虧損，迫使其裁減數(shù)千人。“瑞銀的裁員可不是小打小鬧，而是一場屠殺。”一個(gè)微博帖子表示。
據(jù)了解，瑞銀是歐債危機(jī)以來遭受打擊最大的銀行之一。該銀行主要的損失均來自投資銀行部門。僅去年第三季度，該部門的虧損就達(dá)6.5億瑞士法郎，而今年第三季度的虧損更接近去年同期的5倍，達(dá)到29億瑞士法郎。投資銀行部門的巨額虧損直接拉低了公司的整體盈利。今年第三季度股東公報(bào)顯示，該公司虧損額達(dá)21.7億瑞士法郎，相比去年同期10.2億瑞士法郎的收益，簡直是天壤之別。瑞銀表示，此次重組的費(fèi)用總計(jì)將達(dá)33億瑞士法郎，甚至?xí)䦟?dǎo)致今年第四季度出現(xiàn)凈虧損。
退出固定收益業(yè)務(wù)
瑞銀的新聞稿稱，通過此次裁員，將重塑投資銀行業(yè)務(wù)，退出由于監(jiān)管和市場變化而失去經(jīng)濟(jì)效益的固定收益業(yè)務(wù)，專注于顧問、研究、股票、外匯和貴重金屬業(yè)務(wù)的傳統(tǒng)優(yōu)勢。
“之所以關(guān)閉固定收益業(yè)務(wù)，主要是因?yàn)榘腿麪枀f(xié)議三對銀行的資本金要求更高，而固定收益需要大量資金投入，且市場波動(dòng)也比較大，經(jīng)濟(jì)效益有限。”瑞銀證券的一位內(nèi)部人士表示，“投行業(yè)務(wù)部門之前分為三塊，投行部、證券部和固定收益大宗商品外匯部。其中，投行部主要做發(fā)債、發(fā)行股票等業(yè)務(wù)，證券部主要針對二級市場的股票交易，固定收益大宗商品外匯部從事的是固定收益、大宗商品和外匯交易。這次調(diào)整后，把固定收益業(yè)務(wù)關(guān)閉了，保留了大宗商品和外匯交易。同時(shí)，對投行業(yè)務(wù)部門的結(jié)構(gòu)進(jìn)行了調(diào)整，分為企業(yè)客戶部和投資客戶部，主要以客戶的需要為導(dǎo)向，自營業(yè)務(wù)就不做了。”
新聞稿顯示，調(diào)整后，瑞銀的投資銀行將繼續(xù)扮演關(guān)鍵角色，并將由兩個(gè)核心客戶細(xì)分業(yè)務(wù)領(lǐng)域組成。通過企業(yè)客戶解決方案部門，瑞銀將繼續(xù)通過顧問和定制解決方案服務(wù)來增加價(jià)值。預(yù)計(jì)這將產(chǎn)生投資銀行約三分之一的收入。而投資客戶解決方案部門包括為機(jī)構(gòu)投資者提供的執(zhí)行、分銷和交易服務(wù)，并為瑞銀財(cái)富管理業(yè)務(wù)提供支持。它由瑞銀的股票、外匯和貴重金屬業(yè)務(wù)組成。投資客戶解決方案部門預(yù)計(jì)將產(chǎn)生投資銀行三分之二的收入，并運(yùn)用約85%巴塞爾協(xié)議三風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)。
除了業(yè)務(wù)調(diào)整，瑞銀投行部門管理層也出現(xiàn)了較大人事變動(dòng)。投行部門現(xiàn)任聯(lián)席主管卡斯滕·肯格特將退出瑞銀董事會(huì)，并負(fù)責(zé)管理重組后的投行業(yè)務(wù)部門；包括股票、外匯買賣、企業(yè)顧問及貴重金屬交易在內(nèi)的剩余投行業(yè)務(wù)，未來將由安德烈·奧賽爾接管。
對于瑞銀的舉動(dòng)，路透社一位專欄作家Edward
Hadas稱，短期內(nèi)其競爭對手將受益，但由于固定收益投入回報(bào)不成正比的問題在整個(gè)行業(yè)存在，其他行未來有可能追隨瑞銀的步伐。
圣埃斯皮里圖州投資銀行分析師認(rèn)為，瑞銀的最新重組和裁員計(jì)劃并非只是一項(xiàng)為提高利潤的成本削減計(jì)劃，而更是一種戰(zhàn)略，可能代表著該集團(tuán)的根本性轉(zhuǎn)變，這種戰(zhàn)略性轉(zhuǎn)變將使瑞銀能夠?yàn)楣蓶|提供更多回報(bào)或顯著提高資本充足率。
瑞銀中國區(qū)投行業(yè)務(wù)遇挑戰(zhàn)
盡管中國區(qū)業(yè)務(wù)到底受到怎樣的影響?yīng)q未可知，但上述瑞銀證券人士表示，在節(jié)省成本的背景下，瑞銀投行業(yè)務(wù)難以在中國區(qū)進(jìn)一步擴(kuò)張。
值得關(guān)注的是，中國本土投行正在迅速崛起，擠壓著瑞銀的市場份額。數(shù)據(jù)顯示，據(jù)Dealogic統(tǒng)計(jì)，截至2012年前三季度，在中國投資銀行排行榜上，瑞銀凈收入為1.14億美元，從2011年的第二名跌至第四名。而中國本土的投行加速崛起，中信證券的凈收入為2億美元，從2011年的第四名升至榜首。
同時(shí)，其他外資行也在中國投行業(yè)務(wù)上發(fā)力。例如，法興銀行中國企業(yè)及投資銀行總監(jiān)郭堅(jiān)此前接受記者采訪時(shí)就透露，盡管法興銀行年初在法國的投行部裁員800多人，但中國地區(qū)的人手還將持續(xù)增加。
在中國地區(qū)如何應(yīng)對對手的虎視眈眈，是擺在瑞銀投行部面前的一道難題。