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據外媒報道，西班牙高等法院4日表示，已經對班基亞銀行高管展開調查，這些高管的行為可能與班基亞銀行的巨虧有關。調查對象包括國際貨幣基金組織(IMF)前總裁羅德里戈·拉托。拉托5月份卸任班基亞銀行董事長。該銀行接受了西班牙政府歷史上最大數額的援助，在其銀行業危機中扮演著關鍵角色。
此次調查針對拉托以及其他32名班基亞銀行高管，可能會牽涉到西班牙政商兩屆的部分關鍵人物。西班牙高等法院已經接受一個反對黨的訴訟，調查拉托和其他高管是否存在欺詐、挪用公款、偽造賬目和操縱價格等行為。據英國《金融時報》報道，西班牙前央行行長米格爾·安赫爾·費爾南德斯·奧多涅斯將被傳喚作證。奧多涅斯于一個月前離任，當時西班牙政府已經對班基亞銀行實施援助。
據悉，拉托是西班牙金融界最杰出的人物之一，1996年至2004年間曾出任西班牙財長，此后至2007年在IMF任職，2010年接管班基亞銀行。班基亞銀行由7家未上市的地區儲蓄銀行合并而成，這7家銀行曾向房地產商發放大量貸款，在金融危機的地產泡沫破裂后損失慘重。
今年2月，班基亞銀行稱2011年盈利3.09億歐元，但是5月份卻將這一數字修正為巨虧30億歐元。班基亞銀行上市不過一年時間，卻令數以萬計的投資者損失慘重，成為公眾憤怒的焦點。
班基亞銀行的首次公開募股(IPO)價格為每股3.75歐元，共籌資約31億美元，但是今年以來其股價一路走低，目前已經跌破每股1歐元。班基亞利用在全國的分支大量銷售其股票，導致約40萬小型投資者損失慘重，其中很多老人失去了大部分養老金。盡管如此，拉托去年仍獲得了240萬歐元的高薪。
《紐約時報》的報道稱，目前有超過2000名私人投資者正準備單獨對班基亞銀行高管提起訴訟，調查其是否在班基亞銀行的上市過程中誤導投資者。除了班基亞銀行，西班牙還有另外幾家銀行也陷入了來自監管機構、政黨和投資者的訴訟。這將使西班牙的銀行業整合更加復雜化。
有業內人士預計，未來幾個月將會有更多的投資者對西班牙銀行業高管提起訴訟，控訴其可能因為考慮其他政商界人士的利益而在賬務和管理方面存在違規行為，并追討損失。這可能促使西班牙之外的外國投資者也向西班牙銀行提起類似訴訟。
班基亞是西班牙第四大上市銀行。為防止該銀行破產對整個金融業造成系統風險，西班牙政府5月9日宣布班基亞銀行接受政府高達235億歐元的巨額援助，標志著該國銀行業危機進入一個新的階段，并最終迫使西班牙請求歐盟提供1000億歐元資金來資助該國銀行業。
目前，西班牙的1000億歐元救助協議尚未最終敲定。歐元區財長9日將舉行會議商討具體的西班牙借款數額。負責對西班牙進行銀行業審計的兩家咨詢公司奧緯和羅蘭貝格預計，西班牙銀行業的融資需求在510億至620億歐元。對此，瑞士銀行投資研究部分析師馬泰奧·科米內塔表示，從目前西班牙銀行業的壞賬數量看，歐元區注資的1000億歐元完全可以應付這一需求。
但也有觀點指出，西班牙銀行業重組仍面臨很多不確定因素，比如西班牙政府整合的力度、銀行重組是否有效，以及房地產價格走向等，注資需求在完成銀行重組前很難得出確切數字。
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