據(jù)江蘇警方有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，電信詐騙犯罪大多是團(tuán)伙犯罪，目前此類犯罪正逐步走向“公司化”運(yùn)行、“層級(jí)化”管理、“流程化”操作，各成員分工合作，層級(jí)分明，成為騙錢害人的“詐騙工廠”。
行蹤隱蔽 “工作”就是打電話
在摧毀這一特大跨國(guó)電信詐騙集團(tuán)過(guò)程中，警方發(fā)現(xiàn)，這些具體操作的詐騙分子，有的租住在街邊的平房里，有的則隱蔽在市郊的別墅中。
“大多是十幾人甚至幾十人擠在一間大房間里，他們每天‘工作’的內(nèi)容就是不斷地往外打電話。而這些越洋電話的目的地，絕大多數(shù)是我國(guó)大陸地區(qū)。”負(fù)責(zé)出境辦案的民警告訴記者。
據(jù)泰國(guó)工作組成員、蘇州市吳中區(qū)公安分局民警李濤介紹，在泰國(guó)，這些電信詐騙犯罪窩點(diǎn)基本都是獨(dú)幢別墅，兩到三層，有院落、圍墻，白天晚上都大門緊閉，窗簾遮掩得嚴(yán)嚴(yán)實(shí)實(shí)，整個(gè)房間“暗無(wú)天日”，全天都得靠燈光照明。房間里到處擺的都是電話、路由器、筆記本電腦等作案工具。各種線路像蛛網(wǎng)一樣在房間里四處纏繞，連接著一個(gè)個(gè)方桌、條凳，很多條桌上都擺放著“詐騙劇本”，撥打電話的“馬仔”每天按照那些劇本開展“工作”。有的還在黑板上記載著“員工”們每天的“業(yè)績(jī)”。在這些窩點(diǎn)，每個(gè)人的工位上都明確標(biāo)示了角色分工，內(nèi)部還使用對(duì)講機(jī)聯(lián)系，儼然一個(gè)成熟的組織體系。
在其中一個(gè)窩點(diǎn)，民警發(fā)現(xiàn)其中一個(gè)房間掛著一個(gè)大大的黑板，黑板上寫著云南曲靖市公安局的電話，那天“馬仔”們撥打詐騙電話的范圍正是圈定于云南。
雖然住在別墅里，“馬仔”們卻無(wú)福享受生活。別墅被分割成一個(gè)個(gè)小隔間，絕大部分是“工作區(qū)”，他們大多睡的是高低床，有的一個(gè)房間放10多張床。房間里遍地扔的是垃圾和臟衣服，因?yàn)樘珶嵊譀]有空調(diào)，到處拉的是插座，接著小型風(fēng)扇。大陸出去的馬仔處于詐騙集團(tuán)的最底層，平時(shí)不準(zhǔn)出門，每周只有一天左右的休息時(shí)間，也只能在網(wǎng)上跟人聊天打發(fā)時(shí)間。
分工明確 “公司化”運(yùn)行
在警方的詳細(xì)介紹下，《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者發(fā)現(xiàn)這一詐騙集團(tuán)“公司化”的組織結(jié)構(gòu)圖：搭建改號(hào)、群撥群呼的一級(jí)網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺(tái)——出租給二級(jí)詐騙平臺(tái)——再出租給撥打詐騙電話的窩點(diǎn)——由窩點(diǎn)實(shí)施詐騙——轉(zhuǎn)賬取款。
“一級(jí)平臺(tái)由臺(tái)灣人通過(guò)深圳、廈門的公司，租用美國(guó)的數(shù)十組服務(wù)器所搭建，并出租給‘BIN’平臺(tái)、‘風(fēng)云’平臺(tái)等4個(gè)二級(jí)平臺(tái)犯罪嫌疑人，再直接出租給撥打詐騙電話的窩點(diǎn)使用，獲取電話流量費(fèi)用。”辦案民警介紹。
“4個(gè)二級(jí)平臺(tái)撥打詐騙電話的數(shù)十個(gè)窩點(diǎn)，分布于泰國(guó)、馬來(lái)西亞、印尼、柬埔寨、斯里蘭卡、斐濟(jì)等國(guó)家及大陸和臺(tái)灣地區(qū)，轉(zhuǎn)取贓款窩點(diǎn)則設(shè)在泰國(guó)和臺(tái)灣。”
辦案人員介紹，這是一種有組織犯罪，有公司化的組織，有投資人、經(jīng)理人等。投資人負(fù)責(zé)出錢、租房，經(jīng)理人負(fù)責(zé)具體實(shí)施，以打工的名義招人，打電話詐騙。此外還有技術(shù)人員負(fù)責(zé)軟件維護(hù)等。
組織嚴(yán)密 “層級(jí)化”管理
《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者了解到，此類詐騙犯罪組織嚴(yán)密，采取“層級(jí)化”管理，一般都有“核心層”、“VOIP技術(shù)網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺(tái)層”、“組織和撥打詐騙電話層”、“網(wǎng)絡(luò)銀行轉(zhuǎn)移資金層”、“銀行提款層”等五個(gè)層級(jí)。
其中，“核心層級(jí)”是組織策劃犯罪的首腦機(jī)構(gòu)，主要頭目大多是臺(tái)灣人，犯罪窩點(diǎn)大多隱藏于東南亞各國(guó)，統(tǒng)一操控團(tuán)伙的整個(gè)詐騙犯罪行動(dòng)，是最大的“吸血鬼”。
“網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺(tái)層級(jí)”則主要負(fù)責(zé)搭建網(wǎng)絡(luò)、電話平臺(tái)，提供電話接入、落地等服務(wù)保障，相當(dāng)于技術(shù)層。
“撥打詐騙電話層級(jí)”是具體負(fù)責(zé)組織和撥打詐騙電話的，即直接與境內(nèi)受害人進(jìn)行電話聯(lián)系的群體。他們一般住在防守嚴(yán)密的別墅里往國(guó)內(nèi)撥打電話，每月除了不菲的工資收入，詐騙成功還有高額提成。
“網(wǎng)銀轉(zhuǎn)移資金層級(jí)”負(fù)責(zé)以虛假身份信息開立或者直接購(gòu)買他人的銀行賬戶，接收受害人的銀行轉(zhuǎn)賬或存款等。
“銀行提款層級(jí)”是最后一層，即在受害人將資金存入騙子指定賬戶后，由“馬仔”立即取款并將現(xiàn)金存入洗錢賬戶，最終進(jìn)入詐騙團(tuán)伙頭目的指定賬戶中。
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騙你沒商量 電信詐騙防不勝防
近年來(lái)，利用手機(jī)、固定電話、網(wǎng)絡(luò)和網(wǎng)銀技術(shù)實(shí)施的電信詐騙案件接連發(fā)生，境內(nèi)外犯罪團(tuán)伙相互勾結(jié)，有專人撥打行騙電話，有專人轉(zhuǎn)賬、取款，形成環(huán)環(huán)相扣的“詐騙產(chǎn)業(yè)鏈條”，成為一大社會(huì)公害。上當(dāng)對(duì)象大多是退休人員、家庭婦女還包括一些高校員工和機(jī)關(guān)干部。
那么，犯罪分子是如何設(shè)置陷阱，引誘你上當(dāng)受騙的呢？原來(lái)，他們有一套流程化的“詐騙劇本”。案件偵破過(guò)程中，民警在境外的詐騙窩點(diǎn)也陸續(xù)繳獲一些現(xiàn)成的“劇本”：
第一步：詐騙分子會(huì)冒充公安、法院、金融等部門工作人員，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)電話撥打你的電話，編造電話欠費(fèi)、收到法院傳票等借口，讓你產(chǎn)生疑慮和恐慌；當(dāng)你表示質(zhì)疑時(shí)，詐騙分子便謊稱你的身份信息可能被他人盜用作案，由此牽涉重大經(jīng)濟(jì)和刑事犯罪，聲稱要凍結(jié)或沒收你的銀行資產(chǎn)，甚至可能拘捕你，進(jìn)行危言恐嚇。
為打消你的疑慮，詐騙分子會(huì)讓你撥打114，核實(shí)他們打來(lái)電話的真?zhèn)危@個(gè)電話是他們通過(guò)任意顯號(hào)軟件，冒用的有關(guān)部門電話；如果你要直接報(bào)案，他們會(huì)找各種借口加以阻止，然后代替你將電話轉(zhuǎn)接給下一個(gè)公檢法部門。
第二步：冒充辦案人員的詐騙分子會(huì)讓你錄制“電話口供”，從中套取你的銀行賬戶信息，并故意讓你聽到他們各部門或上下級(jí)之間的往來(lái)通話，讓你感到自己真的被牽進(jìn)案件之中，而且案情重大，自己的銀行賬戶資金或房產(chǎn)等即將被凍結(jié)或沒收。
第三步：當(dāng)你處于惶恐之中并急于解釋時(shí)，詐騙分子會(huì)假裝考慮考慮，并提出為你申請(qǐng)所謂的“安全賬戶”，要求你盡快辦理新的銀行卡，把原有的銀行賬戶資金全部轉(zhuǎn)移過(guò)來(lái)，并讓你將銀行卡動(dòng)態(tài)密碼口令綁定到他的手機(jī)上。
第四步：當(dāng)你信以為真準(zhǔn)備轉(zhuǎn)賬時(shí)，詐騙分子會(huì)以案情重大不得泄密為借口，要求你關(guān)閉手機(jī)，對(duì)銀行工作人員也要保密。當(dāng)你將資金轉(zhuǎn)入新的銀行卡后，詐騙分子便以核實(shí)“安全賬戶”為由，讓你說(shuō)出銀行卡號(hào)，還會(huì)讓你修改銀行卡的網(wǎng)銀密碼，使你感到密碼只有自己掌握的假象，其實(shí)詐騙分子已經(jīng)登錄你的網(wǎng)上銀行，將資金轉(zhuǎn)到了境外。
至此，詐騙活動(dòng)宣告結(jié)束。
刑偵專家說(shuō)，在按“劇本”進(jìn)行“表演”過(guò)程中，騙子一般會(huì)找兩個(gè)或者多個(gè)角色，假裝互相“印證”，會(huì)故意制造停頓或敲擊鍵盤聲假裝幫受害人轉(zhuǎn)接其他部門，一會(huì)用嚴(yán)厲的口氣稱要拘捕你或者查封你的資產(chǎn)，一會(huì)又假裝善意地提醒你可以打114證實(shí)電話并幫你洗脫罪名，一會(huì)又以泄密為借口威脅你不要告訴其他任何人，總之環(huán)環(huán)相扣，讓你防不勝防。