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西班牙政府接管國內第四大銀行
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保證銀行清償能力以表明不需外部救助
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2012-05-11 作者：記者 周武英/綜合報道 來源：經濟參考報
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據外媒報道，西班牙經濟部9日宣布，政府將接管西班牙第四大銀行Bankia SA，意在通過保證銀行清償能力以穩定儲戶，向投資者表明西班牙不會象希臘、愛爾蘭和葡萄牙等國那樣需要外部救助計劃。
Bankia SA已深陷金融風波，7日該銀行集團宣布重大改組，董事長羅德里戈·拉托辭職，該國第二大銀行對外銀行前總裁伊格納西奧·格里高薩利上任，同時政府宣布將給銀行注入70億歐元公共資金。Bankia SA股價近日連連下挫，周三政府宣布接管前下跌幅度曾達到5.8%，之后以跌2.8%報收。過去三日內累計下跌接近15%，市值減少近7億歐元，上市以來其總價值損失達到40%以上。投資者高度緊張，西班牙政府債券收益飆升，而股市則跌至9年來低點。
根據計劃，Bankia SA在2010年和2011年間獲得注入的價值45億歐元(59億美元)的資金將被轉化為其母公司的股份。這筆資金是原來西班牙銀行紓困基金注入的。經濟部稱，西班牙政府將持有45%的Bankia SA股份，并將對其控股。經濟部還補充說，該國政府將向Bankia SA挹注資金，以協助清理其龐大的呆賬。目前，該銀行與不動產相關的不良資產已達375億歐元(486美元)。該家銀行認為需要26億歐元(34億美元)來提高其償還能力，而政府認為這個數字實際應該是60億歐元(78億美元)。
國際貨幣基金組織日前在一份有關西班牙金融體系的分析報告中指出，Bankia SA是該國金融系統的最大風險。這家銀行是2010年西班牙馬德里儲蓄銀行等7家儲蓄銀行在得到政府約45億歐元(58億美元)援助后合并成立的，當時名為BFA(Banco Financiero yde Ahorros)銀基亞儲蓄銀行，次年改名為銀基亞銀行。2011年7月20日該銀行在金融危機風暴正烈之時上市，但從那時起，其市值下降34%，期間還有兩位銀行負責人辭職。
值得注意的是，就在幾天前，西班牙政府還表示，為保證完成歐盟制定的2013年底將財政赤字降低到占國內生產總值3%的計劃，決定不再拿公共資金資助銀行。但西班牙首相馬里亞諾·拉霍伊7日也對媒體稱，在“極端情形下”西班牙可能動用公共資金救銀行。Bankia SA擁有近3000億歐元資產，如此大的資產規模幾乎相當于西班牙經濟產值的1/3，其問題被引爆后出手接管顯示了政府解決銀行業問題的巨大決心。
事實上，Bankia SA只是冰山一角，西班牙中央銀行公布的數據顯示，西班牙銀行體系在這一輪全球金融危機中遭受重創，因房地產投資泡沫破裂損失超過1800億歐元(約合2300億美元)。銀行壞賬正拖累西班牙銀行信用，桑坦德銀行等11家銀行信用評級遭下調，進而推高融資成本。2008年以來，經濟危機和西班牙金融重組給西班牙銀行帶來的損失已達1874億歐元(2464億美元)，銀行和政府方面用于銀行體系正常運行、支持銀行重組計劃的資金已相當于國內生產總值的18%。分析師認為，銀行業的糟糕狀況可能成為促使西班牙向歐洲聯盟和國際貨幣基金組織求援的重要動因。
西班牙政府已經認識到這一點，政府已定于11日將批準一項政令，以確保在短期內實現銀行的資本合理配置。政府可望宣布一項更為廣泛的銀行體系整頓計劃，來提振該國銀行的信心。金融界分析人士認為，討論的將會是建立一個“壞賬銀行”議題，將與房地產業有關的銀行不良資產收攏到一起，成立一個機構，而這個機構需要公共資金。除了大量減記其不動產的頭寸外，政府可能還會要求銀行確認潛在的虧損，一些除了公共資金就無法獲得更多資金的西班牙借貸者，將寄希望于政府更多舉債來解救他們。
目前，西班牙面臨的經濟問題十分嚴重，經濟已經陷入二次衰退，失業率高達24.4%，在歐元區17個國家中名列榜尾。如果銀行援助計劃影響到西班牙的財政清償力，西班牙將不得不需要國際援助，歐元區又將面臨挑戰。希臘脫離歐元區的可能性越來越大。目前，對于西班牙在銀行改革中所付出的代價的不確定性還會沖擊著歐元、西班牙債券和全球股票市場。
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