記者昨日從多位銀行業內人士處獲悉，中國人民銀行（央行）已于昨日下發通知，計劃將商業銀行的保證金存款納入存款準備金的繳存范圍，從9月5日起實行分批上繳。
這意味著大量資金將被凍結，相當于未來6個月內上調兩至三次存款準備金率。
所謂保證金存款，指的是金融機構為客戶提供具有結算功能的信用工具、資金融通以及承擔第三方擔保責任等業務時，按照約定要求客戶存入的用作資金保證的存款。而在信貸緊縮和存貸比日均考核的監管壓力下，銀行吸儲的方式之一便是開承兌匯票獲得保證金存款。
央行網站統計數據顯示，截至2011年7月末，金融機構的人民幣單位項目下保證金存款余額為44222.36億元，如果再加上個人保證金存款余額192.80億元，共計44415.16億元。簡單測算，如將存款準備金率考慮為21%的平均比例，則商業銀行體系累計需上繳的存款準備金在9500億元左右。
據業內人士介紹，根據央行此次通知，目前將納入上繳基數的保證金存款將包含承兌匯票、信用證、保函三部分。中、農、工、建、交及郵儲六大銀行9月5日起分批上繳，而其他銀行則自9月15日起分批上繳。
央行還為銀行設定了一定的“過渡期”，譬如對大銀行來說，9月5日至10月4日，只需要將保證金的20%按比例補交存準，然后10月5日至11月4日按60%的基數補交，11月5日以后才按100%的比例全部計收準備金。對小銀行來說，寬限期則長達6個月。
“但總的來說，就按100%計，還是相當于未來6個月內收緊約8000億元資金，接近上調存款準備金率三次的效果。”一位交易員昨日如是說。
上述交易員同時感慨道，“之前市場預計銀行體系內的資金最多只能再承受一次存款準備金的上調，按目前的情況，如果還要上調存款準備金，就意味著整個銀行體系的資金面臨枯竭。”
該交易員估計，“不排除央行通過公開市場逆回購放松一點流動性。”
8月中旬，央行在第二季度《中國貨幣政策執行報告》中指出，下一階段將實施好穩健的貨幣政策，堅持調控的基本取向不變，繼續把穩定物價總水平作為宏觀調控的首要任務。
中國銀行間債市昨日現券收益率繼續上漲，市場早已流傳央行擬擴大銀行準備金的繳存范圍，因補繳準備金將回籠大量資金，引起市場對于未來資金面的悲觀預期。不過，經過幾天的“消化”，隔夜市場拆借利率已從23日（存準基數調整消息最早傳出日期）飆至4.2306%后于昨日小幅回落至3.2235%。