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| 某銀行門口的電子提示牌。記者
陸敏/攝 |
近年來(lái)，隨著手機(jī)、互聯(lián)網(wǎng)等通信工具的廣泛應(yīng)用，不法分子采取撥打電話、編發(fā)短信等方式實(shí)施的“電信詐騙”犯罪日趨猖獗，他們假冒國(guó)家機(jī)關(guān)、黨政要員、企業(yè)高管等各類具有監(jiān)管職能的人員名義，大面積、高頻率散布虛假詐騙信息，實(shí)施“非接觸性”跨區(qū)域作案，侵害對(duì)象數(shù)量巨大、成分復(fù)雜，受害人損失嚴(yán)重，成為新型突出犯罪問(wèn)題。
犯罪群體日益職業(yè)化
犯罪分子為逃避打擊，往往采取在A地購(gòu)卡、B地?fù)艽螂娫挕⑼ㄟ^(guò)C地虛擬號(hào)碼轉(zhuǎn)移到D地，對(duì)E地人群實(shí)施詐騙，得手后在F地轉(zhuǎn)賬、G地取款等反偵查手段，整個(gè)作案過(guò)程多區(qū)域活動(dòng)，大跨度流竄。
來(lái)自警方的分析表明，近年來(lái)電信詐騙犯罪猖獗，最多時(shí)一年發(fā)案數(shù)達(dá)六七百起，但同期破案率不高。近年來(lái)，電信詐騙的手法不斷翻新、詐騙對(duì)象不斷變化，近期主要有以下特點(diǎn)：
一是犯罪手段日趨科技化。犯罪分子通過(guò)郵件、短信、電匯等現(xiàn)代金融及通信技術(shù)實(shí)施詐騙、獲取贓款，犯罪過(guò)程中不與被害人直接接觸，犯罪的欺騙性、隱蔽性更強(qiáng)。特別是近幾年來(lái)，犯罪團(tuán)伙選用跨省市手機(jī)卡異地漫游接打電話，運(yùn)用短信群發(fā)、VOIP電話任意顯號(hào)、電腦模擬語(yǔ)音提示技術(shù)，利用“一號(hào)通”、“小靈通”多重轉(zhuǎn)接業(yè)務(wù)，使用境外服務(wù)器架設(shè)詐騙網(wǎng)站，用多重代理或CDMA無(wú)線上網(wǎng)技術(shù)維護(hù)詐騙網(wǎng)頁(yè)，給群眾識(shí)別和警方打擊帶來(lái)了難度。
二是作案方式越來(lái)越多樣化，侵害對(duì)象也不斷擴(kuò)大。犯罪分子一方面不斷借鑒外國(guó)“先進(jìn)”犯罪經(jīng)驗(yàn)，一方面不斷翻新詐騙內(nèi)容和作案手法，從假冒黨政要員、企業(yè)高管的脅迫型詐騙，到虛構(gòu)“中獎(jiǎng)”、“退費(fèi)退稅”的利誘型詐騙，再到謊稱親友車禍的避險(xiǎn)型詐騙，以及官員受賄、生活越軌的恐嚇型詐騙，花樣不斷翻新，讓人防不勝防。
例如，云南最近出現(xiàn)了針對(duì)高校學(xué)生的電信詐騙案。麗江師專5名學(xué)生就先后被騙走8044元，罪犯自稱是麗江市教育局工作人員，稱因教育改革，1985年后出生接受九年義務(wù)教育的學(xué)生可以領(lǐng)取到部分義務(wù)教育學(xué)費(fèi)的返還款，要求這些學(xué)生攜帶銀行卡并撥打電話XXXX，在ATM機(jī)上按電話中一名女子的提示操作，即可收到由國(guó)家教育總部發(fā)放的義務(wù)教育返還款，該校學(xué)生高某某、張某某等5名學(xué)生按對(duì)方提示操作后錢被轉(zhuǎn)到其他賬戶。
又如，云南一些州市有部分近期內(nèi)購(gòu)買新車的車主接到從異地打來(lái)的電話，在接通電話后，對(duì)方自稱是其所購(gòu)車廠家的會(huì)計(jì)，告訴車主：現(xiàn)國(guó)家有政策，可以享受購(gòu)車退稅，并說(shuō)出車主部分信息及所購(gòu)汽車的信息，在取得車主信任后，要求車主到ATM機(jī)進(jìn)行操作，通過(guò)ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬的形式騙取各車主銀行卡上的現(xiàn)金。
三是犯罪現(xiàn)場(chǎng)流動(dòng)化。犯罪分子為逃避打擊，往往采取在A地購(gòu)卡、B地?fù)艽螂娫挕⑼ㄟ^(guò)C地虛擬號(hào)碼轉(zhuǎn)移到D地，對(duì)E地人群實(shí)施詐騙，得手后在F地轉(zhuǎn)賬、G地取款等反偵查手段，整個(gè)作案過(guò)程多區(qū)域活動(dòng)，大跨度流竄，犯罪地點(diǎn)不斷變化，往往一個(gè)案件的偵查涉及若干個(gè)省、區(qū)、市。警方偵辦的一些案件中，一個(gè)詐騙團(tuán)伙的電信痕跡顯示，在兩個(gè)月的時(shí)間內(nèi)，犯罪分子即沿京廣線流竄往返達(dá)四次之多。
四是犯罪群體日益職業(yè)化。像“11?30”案件中以公司化運(yùn)作的犯罪集團(tuán)日益增多，其組織嚴(yán)密，分投資人、經(jīng)理人以及操作人等多個(gè)層面，與上級(jí)實(shí)行單線聯(lián)系。一些詐騙集團(tuán)還設(shè)有專門的辦卡組，如果成功詐騙數(shù)額較大，就一次性廢掉所有卡再重新辦理。此類犯罪方法最初由臺(tái)灣傳播到福建、廣東等地，隨著警方打擊力度加大，其犯罪窩點(diǎn)逐步向西部?jī)?nèi)陸地區(qū)蔓延，福建、廈門，江西、河南、湖北、湖南等多個(gè)地區(qū)都有地域性職業(yè)犯罪人群。
“偵查難”“追贓難”導(dǎo)致破案困難
由于犯罪分子對(duì)大額資金采取多重劃轉(zhuǎn)的方式，把一個(gè)賬戶擴(kuò)展到幾十個(gè)甚至上百個(gè)賬戶，而且大部分涉案資金都在中國(guó)內(nèi)地以外的地區(qū)、國(guó)家取出，導(dǎo)致警方耗費(fèi)了大量警力和時(shí)間后，常常只能查到一張假的或與本案毫無(wú)關(guān)系的開(kāi)戶身份證。
《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者了解到，目前電信詐騙犯罪存在發(fā)案率高、破案率相對(duì)較低的問(wèn)題。一方面，由于電信詐騙犯罪成本低、回報(bào)高，導(dǎo)致此類案件發(fā)案率高。目前，個(gè)別地區(qū)有了印刷“刮刮卡”、販賣銀行卡、手機(jī)卡、群發(fā)器、替代郵寄、取款等犯罪環(huán)節(jié)專業(yè)服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈，極大地便利了犯罪分子。而電信詐騙犯罪在法律層面上仍沿用了傳統(tǒng)的詐騙罪標(biāo)準(zhǔn)，由于打擊困難，犯罪分子被查獲的少、被定罪量刑的少、被判重刑的少之又少，因此風(fēng)險(xiǎn)低，作案“回報(bào)”卻往往是巨額資金，使犯罪分子不惜鋌而走險(xiǎn)。一方面，由于電信詐騙犯罪自身的一些特點(diǎn)及某些外部因素，導(dǎo)致警方破案存在“偵查難”、“追贓難”、“追捕難”、“取證難”、“處理難”等問(wèn)題，破案率不高。
偵查難——由于其跨地區(qū)作案特性，大量協(xié)查工作需要外地公安機(jī)關(guān)、銀行、電信部門的密切配合，不僅花費(fèi)的人力、精力、財(cái)力巨大，而且一個(gè)環(huán)節(jié)出問(wèn)題就難以追查下去。電話多重轉(zhuǎn)移技術(shù)的運(yùn)用使追蹤一個(gè)線索常常要跨越多個(gè)省市，只要一個(gè)通信關(guān)口局篩選不出信息，追蹤就難以繼續(xù)，在某起案件中，警方為追溯一個(gè)VOIP網(wǎng)絡(luò)電話來(lái)源輾轉(zhuǎn)上海、湖北、北京、河北、云南五省、市，花費(fèi)數(shù)萬(wàn)元，整個(gè)過(guò)程充滿了不確定因素，一旦出問(wèn)題就會(huì)前功盡棄。
追贓難——由于犯罪分子對(duì)大額資金采取多重劃轉(zhuǎn)的方式，把一個(gè)賬戶擴(kuò)展到幾十個(gè)甚至上百個(gè)賬戶，而且大部分涉案資金都在中國(guó)內(nèi)地以外的地區(qū)、國(guó)家取出，導(dǎo)致警方耗費(fèi)了大量警力和時(shí)間后，常常只能查到一張假的或與本案毫無(wú)關(guān)系的開(kāi)戶身份證。這不僅帶來(lái)了人員、經(jīng)費(fèi)負(fù)擔(dān)沉重的問(wèn)題，同時(shí)也拖延了偵查工作的進(jìn)度，導(dǎo)致一些信息資料因時(shí)間過(guò)長(zhǎng)而無(wú)法獲取，證據(jù)取得、偵破工作都受到影響。如揭女士的這起案件，是云南警方通過(guò)公安部到建設(shè)銀行總行才查到了相關(guān)情況。
同時(shí)，由于犯罪分子得手后迅速通過(guò)多次劃轉(zhuǎn)等方式轉(zhuǎn)賬、取款，還導(dǎo)致贓款難以追回。
追捕難——近年來(lái)，此類犯罪由最初的主犯直接實(shí)施，轉(zhuǎn)為雇傭招聘懂某地方言的骨干和馬仔，“突擊培訓(xùn)”后組合操作，有的主犯甚至在大陸區(qū)域外幕后遙控，遠(yuǎn)程指揮，很難抓捕歸案。
改號(hào)軟件在終端上顯示官方號(hào)碼
在VOIP網(wǎng)絡(luò)電話管理上，雖然我國(guó)電信條例明文規(guī)定運(yùn)營(yíng)商之間數(shù)據(jù)交換時(shí)必須隨送主叫顯示，但相關(guān)部門監(jiān)管不力，導(dǎo)致部分運(yùn)營(yíng)商放縱不法分子在網(wǎng)關(guān)上隨意設(shè)置虛擬號(hào)，實(shí)施欺騙性非常強(qiáng)的任意顯號(hào)詐騙手段，普通人稍微疏忽就會(huì)步入圈套。
《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者了解到，在全國(guó)的多起電信詐騙案中，一些機(jī)構(gòu)的正常業(yè)務(wù)常常被不法分子利用，也給各地警方辦案造成了極大的困難。
最明顯的是許多不法分子使用了網(wǎng)絡(luò)改號(hào)軟件，以便在終端上顯示公安機(jī)關(guān)等官方號(hào)碼。例如在揭女士的這起案件中，揭女士之所以查詢“南通市公安局”的號(hào)碼與自己接到的電話號(hào)碼顯示一致，其實(shí)是犯罪嫌疑人使用了改號(hào)軟件。而據(jù)記者了解，在VOIP網(wǎng)絡(luò)電話管理上，雖然我國(guó)電信條例明文規(guī)定運(yùn)營(yíng)商之間數(shù)據(jù)交換時(shí)必須隨送主叫顯示，但相關(guān)部門監(jiān)管不力，導(dǎo)致部分運(yùn)營(yíng)商放縱不法分子在網(wǎng)關(guān)上隨意設(shè)置虛擬號(hào)，實(shí)施欺騙性非常強(qiáng)的任意顯號(hào)詐騙手段，普通人稍微疏忽就會(huì)步入圈套。當(dāng)前，一號(hào)通、VOIP網(wǎng)絡(luò)電話已成為犯罪分子發(fā)布虛假信息的主要渠道。此外，一些改號(hào)軟件5000多元就能輕易買到，而且是正規(guī)公司開(kāi)發(fā)的正版軟件。
另一方面，商業(yè)銀行各自為政，各商業(yè)銀行自成體系，數(shù)據(jù)資源都匯集在總行，對(duì)于公安機(jī)關(guān)急需的資料信息，需逐級(jí)上報(bào)查詢，而銀行卡犯罪多是跨行、跨省作案(取款)，關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜，如按程序一步一步走，周期長(zhǎng)、效率低，使案件錯(cuò)失調(diào)查取證的黃金時(shí)段。部分商業(yè)銀行錯(cuò)誤地認(rèn)為，儲(chǔ)戶是受害人，和自己沒(méi)有直接聯(lián)系，不及時(shí)提供相關(guān)信息資料，不主動(dòng)配合公安機(jī)關(guān)偵辦案件，延誤戰(zhàn)機(jī)，造成了犯罪活動(dòng)發(fā)現(xiàn)難、線索證據(jù)收集難、犯罪空間擠壓難的“三難”局面。此外，一些銀行的設(shè)施老化、監(jiān)控失常、監(jiān)控圖像不清等，導(dǎo)致對(duì)偵查工作起到關(guān)鍵作用的資料信息失效或失去實(shí)際價(jià)值。
此外，不少銀行為了完成業(yè)務(wù)量，對(duì)銀行卡的辦理管理極不規(guī)范，利用假身份證開(kāi)戶、持他人身份證開(kāi)戶、利用一張身份證反復(fù)開(kāi)戶現(xiàn)象十分突出。如有的銀行為提高業(yè)務(wù)量委托給外面的公司辦理，辦儲(chǔ)蓄卡只要身份證復(fù)印件，不需要本人持身份證原件，而復(fù)印件在人才市場(chǎng)等地都能輕易地得到；一些銀行卡在外面甚至公開(kāi)買賣，比如有的學(xué)生辦一套工農(nóng)建交銀行的卡，兩三百元就賣給了別人。在警方偵破的一些案件中，僅收繳的銀行卡就多達(dá)400余張。而查案時(shí)，警方通常先追查銀行賬號(hào)，但追查下來(lái)很多都是無(wú)效賬號(hào)，往往導(dǎo)致線索中斷。
法律界人士認(rèn)為，要從根本上遏制電信詐騙犯罪，僅僅靠公安機(jī)關(guān)“單打獨(dú)斗”、事后介入和打擊顯然是不行的。他們從專業(yè)角度提出了建議：首先，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)警示、宣傳力度。這方面韓國(guó)、我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)等有一些經(jīng)驗(yàn)，這些地方也曾經(jīng)歷過(guò)電信詐騙案的高發(fā)階段，其主要經(jīng)驗(yàn)是依靠社會(huì)各界進(jìn)行聲勢(shì)浩大的公益宣傳，普及防范知識(shí)。除了利用廣播、電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體，還應(yīng)當(dāng)依靠單位、學(xué)校、社區(qū)等組織宣傳活動(dòng)，在機(jī)場(chǎng)、車站、碼頭或是金融網(wǎng)點(diǎn)等場(chǎng)所，也應(yīng)當(dāng)在醒目位置長(zhǎng)期設(shè)置公安機(jī)關(guān)確定的警示牌，同時(shí)可通過(guò)移動(dòng)通信部門定期發(fā)送警示短信。
其次是逐步完善和落實(shí)金融、通信行業(yè)監(jiān)管法規(guī)。手機(jī)通信、互聯(lián)網(wǎng)的管理規(guī)范還有待進(jìn)一步健全完善，建議通過(guò)政府牽頭加強(qiáng)對(duì)這些行業(yè)的監(jiān)督，明確其應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)和應(yīng)負(fù)的法律責(zé)任，對(duì)違反規(guī)定者應(yīng)堅(jiān)決處理。
電信詐騙12種常用手法
1、電話欠費(fèi)型。
冒充電信工作人員向事主撥打電話告知其電話欠費(fèi)，謊稱事主身份信息可能被冒用捆綁登記了欠費(fèi)電話，并聲稱幫助事主聯(lián)系報(bào)案。由此展開(kāi)騙局。
2、透支消費(fèi)型
通過(guò)手機(jī)短信稱手機(jī)用戶銀行卡在某地刷卡消費(fèi)若干元。在用戶回電后，假冒銀行及公安局謊稱該銀行卡可能被復(fù)制盜用。
3、通知退費(fèi)型
冒充稅務(wù)局、郵電局、銀行等部門工作人員，謊稱要進(jìn)行退稅、退多收款活動(dòng)。
4、虛假中獎(jiǎng)型
以公司慶典或新產(chǎn)品促銷抽獎(jiǎng)為由，通知受害人中了大獎(jiǎng)。
5、低價(jià)購(gòu)物型
不法分子發(fā)送出售二手車等虛假信息，要求欲購(gòu)者交定金、托運(yùn)費(fèi)等費(fèi)用。
6、編造事故型
以醫(yī)生或警察名義謊稱被騙人親屬生病或車禍住院搶救，甚至謊稱遭到綁架，騙其匯錢到指定賬戶實(shí)施詐騙。
7、發(fā)布賬戶型
群發(fā)短信大量發(fā)送“請(qǐng)把錢直接存到某銀行賬號(hào)”等內(nèi)容。
8、彩票透碼型
謊稱可提供準(zhǔn)確的中獎(jiǎng)或內(nèi)部信息，只需向指定賬戶匯入錢款即可。
9、熟人借款型。
通過(guò)網(wǎng)絡(luò)電話任意顯號(hào)或進(jìn)行QQ聊天，冒充熟人向受害者借錢。
10、騙取話費(fèi)型。
撥打“一聲響”電話，一旦回?fù)茉撎?hào)碼，就產(chǎn)生高額的話費(fèi)。
11、冒充領(lǐng)導(dǎo)型。
假冒領(lǐng)導(dǎo)、秘書(shū)或部門工作人員等身份打電話給基層單位負(fù)責(zé)人，以推銷書(shū)籍、紀(jì)念幣、劃撥款項(xiàng)、配車、幫助解決經(jīng)費(fèi)困難等為由，讓受騙單位支付訂購(gòu)款、配套費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等。
12、招工信息型
以高薪招聘“公關(guān)先生”、“特別陪護(hù)”等為幌子，要求受害人到指定酒店面試。然后聲稱向指定賬戶匯入一定培訓(xùn)、服裝等費(fèi)用后即可上班。
鏈接：“接了倆電話 被騙了2300多萬(wàn)元”