中國(guó)人民銀行貨幣政策二司司長(zhǎng) 李波
2011年4月2日
為了應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)，減少企業(yè)面臨的匯率風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)對(duì)外貿(mào)易和投資，“十一五”期間，人民銀行會(huì)同有關(guān)部門采取了一系列靈活、有力的措施，積極開展跨境貿(mào)易和投資人民幣結(jié)算試點(diǎn)，引導(dǎo)人民幣資金實(shí)現(xiàn)良性跨境循環(huán)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，各項(xiàng)跨境人民幣業(yè)務(wù)取得積極進(jìn)展。
一、積極開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)
為積極應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)，幫助我國(guó)企業(yè)規(guī)避美元等國(guó)際結(jié)算貨幣的匯率風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)貿(mào)易和投資便利化，2008年9月以來，國(guó)務(wù)院做出了一系列關(guān)于加快推進(jìn)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的戰(zhàn)略部署。2009年7月，上海市和廣東省廣州市、深圳市、珠海市和東莞市率先開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)，試點(diǎn)的境外地域包括港澳和東盟地區(qū)。
跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)受到了各地政府、銀行及廣大進(jìn)出口企業(yè)的歡迎，很多進(jìn)出口企業(yè)積極要求加入試點(diǎn)。為滿足企業(yè)對(duì)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的實(shí)際需求，進(jìn)一步發(fā)揮跨境人民幣結(jié)算的積極作用，2010年6月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，人民銀行等六部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于擴(kuò)大跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)工作有關(guān)問題的通知》，跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)地區(qū)擴(kuò)大到北京等20個(gè)�。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）；試點(diǎn)業(yè)務(wù)范圍包括跨境貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易和其他經(jīng)常項(xiàng)目人民幣結(jié)算；不再限制境外地域，企業(yè)可按市場(chǎng)原則選擇使用人民幣結(jié)算；進(jìn)口貨物貿(mào)易、跨境服務(wù)貿(mào)易和其他經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)算不再限于試點(diǎn)企業(yè)，出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)企業(yè)也從365家增加到超過6.7萬家。試點(diǎn)的擴(kuò)大進(jìn)一步推動(dòng)了跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的發(fā)展，結(jié)算量取得突破性增長(zhǎng)，并保持良好上升態(tài)勢(shì)。從2009年7月開始試點(diǎn)到2010年12月底，銀行累計(jì)辦理跨境貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易及其它經(jīng)常項(xiàng)目人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)5093億元。跨境人民幣結(jié)算試點(diǎn)是人民幣“走出去”的重要基礎(chǔ)，試點(diǎn)的順利開展充分體現(xiàn)了市場(chǎng)對(duì)于人民幣跨境使用的現(xiàn)實(shí)需求。
從整體上看，試點(diǎn)工作進(jìn)展順利，人民幣資金跨境結(jié)算、清算渠道便捷、順暢，人民幣出口退（免）稅及進(jìn)出口報(bào)關(guān)政策清晰明確、操作流程便利，人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定，人民幣賬戶融資、人民幣購售等相關(guān)業(yè)務(wù)有序進(jìn)行。
二、人民幣跨境投融資試點(diǎn)穩(wěn)步進(jìn)行
隨著跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)的開展，企業(yè)對(duì)跨境投融資人民幣結(jié)算的需求日益強(qiáng)烈。為配合跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)工作，支持企業(yè)“走出去”領(lǐng)域的大型項(xiàng)目，人民銀行開展了人民幣跨境投融資個(gè)案試點(diǎn)。至2010年12月末，各試點(diǎn)地區(qū)共辦理人民幣跨境投融資交易386筆，金額為701.70億元。為落實(shí)新疆工作會(huì)議精神，支持新疆跨越式發(fā)展，2010年10月，人民銀行烏魯木齊中心支行發(fā)布《新疆跨境直接投資人民幣結(jié)算試點(diǎn)暫行辦法》，在新疆率先開展跨境直接投資人民幣結(jié)算試點(diǎn)。2011年1月，為配合跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)，便利境內(nèi)機(jī)構(gòu)以人民幣開展境外直接投資，規(guī)范銀行辦理境外直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，人民銀行制定了《境外直接投資人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》，跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)地區(qū)的銀行和企業(yè)可開展境外直接投資人民幣結(jié)算試點(diǎn)。
三、人民幣跨境使用配套政策逐步完善
為配合跨境人民幣業(yè)務(wù)的發(fā)展，人民銀行和相關(guān)部委出臺(tái)了一系列配套措施，跨境人民幣結(jié)算制度逐步完善。為保障人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)（RCPMIS）平穩(wěn)、有效運(yùn)行，規(guī)范商業(yè)銀行的操作和使用，2010年3月，人民銀行發(fā)布《人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)管理暫行辦法》。2010年8月，人民銀行發(fā)布了《境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，允許非居民賬戶用于各類現(xiàn)行制度允許的跨境人民幣業(yè)務(wù)，為跨境人民幣業(yè)務(wù)提供了一種新的結(jié)算渠道，也增加了間接調(diào)控境外人民幣資金流向和價(jià)格的工具。
四、逐步建立人民幣資金跨境循環(huán)路徑
人民幣“走出去”服務(wù)貿(mào)易和投資，需要解決境外人民幣資金來源和使用的問題，為境外人民幣提供保值、使用渠道，建立人民幣資金跨境循環(huán)路徑。2010年8月，人民銀行發(fā)布《關(guān)于境外人民幣清算行等三類機(jī)構(gòu)運(yùn)用人民幣投資銀行間債券市場(chǎng)試點(diǎn)有關(guān)事宜的通知》，允許境外中央銀行（或貨幣當(dāng)局）、港澳人民幣業(yè)務(wù)清算行和境外參加行等三類境外機(jī)構(gòu)運(yùn)用通過貨幣合作、跨境貿(mào)易和投資人民幣業(yè)務(wù)獲得的人民幣資金投資銀行間債券市場(chǎng)。允許境外機(jī)構(gòu)投資于我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)，為境外機(jī)構(gòu)依法持有的人民幣提供了合理的保值渠道，有利于增強(qiáng)人民幣在境外的接受度和認(rèn)可度，擴(kuò)大人民幣在跨境貿(mào)易和投資中的作用，同時(shí)也進(jìn)一步豐富了銀行間債券市場(chǎng)的投資主體，有利于境內(nèi)債券市場(chǎng)的發(fā)展壯大。
五、積極開展同其他國(guó)家和地區(qū)的貨幣合作
中央銀行的貨幣合作包括雙邊本幣互換協(xié)議和雙邊本幣結(jié)算協(xié)議等。為妥善應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)以來維護(hù)區(qū)域性金融穩(wěn)定的需要，2008年12月到2010年底，人民銀行先后與韓國(guó)央行、香港金融管理局、馬來西亞央行、印度尼西亞央行、白俄羅斯央行、阿根廷央行、冰島央行和新加坡金融管理局簽訂了總額為8035億元人民幣的雙邊本幣互換協(xié)議。隨著國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)的好轉(zhuǎn)，貨幣互換協(xié)議的功能逐步從應(yīng)對(duì)危機(jī)轉(zhuǎn)向支持雙邊貿(mào)易和投資。2010年3月，人民銀行與白俄羅斯國(guó)家銀行簽署了《中白雙邊本幣結(jié)算協(xié)議》，規(guī)定符合兩國(guó)法律規(guī)定的民事主體間的支付與結(jié)算可以使用中白兩國(guó)本幣辦理。該協(xié)議第一次將雙邊本幣結(jié)算從接壤國(guó)家擴(kuò)大到非接壤國(guó)家，從邊境貿(mào)易擴(kuò)大到一般貿(mào)易。
六、香港人民幣市場(chǎng)平穩(wěn)發(fā)展
“十一五”期間，香港人民幣市場(chǎng)得到平穩(wěn)發(fā)展。隨著市場(chǎng)需求的增加和改革開放水平的提高，人民銀行逐步擴(kuò)大了香港個(gè)人人民幣業(yè)務(wù)清算范圍，并陸續(xù)將境內(nèi)機(jī)構(gòu)在港發(fā)行人民幣債券相關(guān)清算業(yè)務(wù)、跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)等納入清算體系安排，2010年7月再次修改《清算協(xié)議》，進(jìn)一步放開香港企業(yè)、機(jī)構(gòu)人民幣業(yè)務(wù)。隨著跨境貿(mào)易和投資人民幣結(jié)算試點(diǎn)工作的開展，香港人民幣存款量穩(wěn)步增長(zhǎng)，至2010年12月末，香港人民幣存款達(dá)到3149億元。同時(shí)，境內(nèi)外機(jī)構(gòu)在香港發(fā)行人民幣債券逐漸增加，市場(chǎng)反映積極。至2010年12月末，在香港累計(jì)發(fā)行人民幣債券730多億元，2010年發(fā)行350多億元。
“十二五”規(guī)劃綱要中明確要求“擴(kuò)大人民幣跨境使用，逐步實(shí)現(xiàn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換”。人民銀行將會(huì)同有關(guān)部門抓住這一難得的歷史性機(jī)遇，按照循序漸進(jìn)、風(fēng)險(xiǎn)可控的原則，穩(wěn)步擴(kuò)大人民幣在跨境貿(mào)易和投資中的作用，促進(jìn)貿(mào)易和投資便利化，進(jìn)一步提高我國(guó)的對(duì)外開放水平。