“高科技產(chǎn)品，低投資高回報(bào)”、“種上半畝仙人掌，此地有金三百兩”、“即將上市的原始股，一本萬利”、“只需交納2萬元，即可炒金一百萬”……《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者調(diào)查了解到，通脹預(yù)期下，老百姓手里的錢越來越“毛”，各類犯罪分子趁機(jī)抓住大家急于投資的心理，大肆鼓吹“一夜暴富”的神話，騙取巨額錢財(cái)。
警方反詐騙專家指出，近年來針對(duì)眾多不特定受害群體，尤以平常百姓個(gè)人財(cái)產(chǎn)為主實(shí)施的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪數(shù)量激增，呈現(xiàn)出規(guī)模化態(tài)勢(shì)，尤其在通脹預(yù)期下，應(yīng)警惕各類“投資詐騙陷阱”。
金價(jià)飛漲引爆“國(guó)內(nèi)最大非法炒金案”
2010年12月17日，“國(guó)內(nèi)最大非法炒金案”在北京開庭審理，這一案件涉案金額高達(dá)771億元，1143名客戶直接虧損7450余萬元，是典型而罕見的“黃金投資陷阱”。
隨著國(guó)際金價(jià)連續(xù)走高，黃金成為投資者關(guān)注的焦點(diǎn)。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，從2006年起，一個(gè)名叫倫亞領(lǐng)先(北京)國(guó)際投資咨詢有限公司(簡(jiǎn)稱倫亞公司)出現(xiàn)在投資者的視線中，公司首席執(zhí)行官就是在炒金圈子里赫赫有名的吳洪躍。
根據(jù)倫亞公司的宣傳，這是一個(gè)在國(guó)際上進(jìn)行黃金投資業(yè)務(wù)的大集團(tuán)，只要用戶在電腦上安裝該公司提供的交易軟件，不但可以進(jìn)行黃金期貨交易，還可以提供各類期貨商品的行情報(bào)價(jià)、圖表和各類分析工具。
投資者只需交納2萬元的保證金，就可以買賣價(jià)值百萬元的黃金期貨產(chǎn)品，而在正規(guī)的黃金期貨市場(chǎng)，百萬級(jí)的交易至少需要繳納5至10萬元的保證金。同時(shí)，倫亞公司更是拋出了遠(yuǎn)低于期貨交易機(jī)構(gòu)的手續(xù)費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)，吸引了大批炒金人的投資。
然而，投資者往往是先小賺一筆后就開始虧損，倫亞公司的系統(tǒng)頻頻發(fā)生故障，導(dǎo)致投資人錯(cuò)過最佳購(gòu)買時(shí)機(jī)，大筆的投資迅速縮水，引起了投資者的警覺。經(jīng)過警方調(diào)查，倫亞公司的伎倆終于真相大白。
原來，倫亞公司的所謂期貨交易軟件根本沒有與期貨交易所聯(lián)網(wǎng)，投資人進(jìn)行的期貨交易完全是在倫亞公司控制的“虛擬市場(chǎng)”進(jìn)行交易，交易的賠與賺完全由倫亞公司在后臺(tái)控制。
經(jīng)過調(diào)查，在兩年的時(shí)間內(nèi)，由香港人郭家強(qiáng)幕后控制的倫亞公司和上海凱斯頓投資管理有限公司北京咨詢分公司利用同樣的手法，吸納了1143名客戶，獲得客戶保證金過億元，黃金期貨交易價(jià)值高達(dá)771億元。而在兩家公司的操作下，千余名客戶的直接虧損達(dá)到7450余萬元。北京市第二中級(jí)人民法院一審以非法經(jīng)營(yíng)罪判處吳洪躍有期徒刑9年，并處罰金200萬元，其余同案犯分別被判處9年至1年半的有期徒刑，并處罰金200萬元至10萬元不等。
近年來，“億霖木業(yè)”、“萬里大造林”、“秸稈氣化爐”……經(jīng)濟(jì)犯罪大案屢屢見諸報(bào)端，案件涉案金額少則百萬，動(dòng)輒上億，涉及的投資者成千上萬。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2008年以來，全國(guó)公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門共破獲傳銷案件4900余起，抓獲犯罪嫌疑人1萬余名；破獲非法集資案件4500余起，抓獲犯罪嫌疑人5000余名。
涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪“借尸還魂”
北京市公安局經(jīng)偵總隊(duì)調(diào)研科科長(zhǎng)王松說：“經(jīng)濟(jì)犯罪的一個(gè)主要特點(diǎn)就是與經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、政策的走向的結(jié)合度很高，隨著全球化金融危機(jī)影響加劇，通脹預(yù)期下，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪可能出現(xiàn)新的形勢(shì)。”
在經(jīng)濟(jì)危機(jī)的影響下，企業(yè)用工大幅度減少，傳統(tǒng)的股票、基金等投資項(xiàng)目也出現(xiàn)低迷，與之對(duì)應(yīng)的是，國(guó)內(nèi)通貨膨脹加劇，生活的成本隨著物價(jià)指數(shù)的飆升而不斷提高，百姓通過投資規(guī)避通脹風(fēng)險(xiǎn)、獲得利潤(rùn)的心理預(yù)期不斷加強(qiáng)。
王松告訴《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者，在以往偵辦涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的過程中，失業(yè)無業(yè)人群、中老年人往往是傳銷、非法集資、虛假投資、非法炒金等違法犯罪集團(tuán)主要侵犯的對(duì)象。“生存的壓力往往讓這個(gè)人群更容易接受犯罪團(tuán)伙編織的美麗的謊言，而信息封閉滯留后，投資渠道窄，‘不甘心’或‘怕被別人瞧不起’的心理，往往使他們喪失判斷力”，王松說。“百姓的心理預(yù)期與實(shí)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境形成的反差，恰好給了犯罪團(tuán)伙一個(gè)‘后門’”。
在這種情況下，擁有一定閑散資金的普通群眾，大批低收入小投資者，往往成為等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)侵害的目標(biāo)。受害者大多是弱勢(shì)群體，不僅容易誘發(fā)個(gè)人極端行為，還常常導(dǎo)致受害者對(duì)政府的不信任和敵對(duì)情緒。
曾經(jīng)轟動(dòng)全國(guó)的“億霖木業(yè)”和“萬里大造林”案件正是極好的例證。在“國(guó)債見效慢、股市風(fēng)險(xiǎn)大”的背景下，犯罪團(tuán)伙充分利用普通百姓求穩(wěn)的心態(tài)，編造了“綠色銀行”、“國(guó)家支持”、“無風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)”的假象，吸引了數(shù)以萬計(jì)的投資人。
需要警惕的是，在破獲的多起涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中，一些犯罪團(tuán)伙改變了揮霍贓款的傳統(tǒng)模式，而將募集到的資金投入到能源、股市、房地產(chǎn)等行業(yè)。在整體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)向好的情況下，尚可以在一段時(shí)間內(nèi)維持資金鏈的運(yùn)行，而在經(jīng)濟(jì)形勢(shì)低迷的情況下，資金鏈極易發(fā)生斷裂，從而引發(fā)嚴(yán)重的連鎖反應(yīng)。
剝開涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的“畫皮”
犯罪團(tuán)伙利用普通百姓投資渠道相對(duì)不足、缺乏對(duì)企業(yè)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和資信進(jìn)行深入了解的渠道等，人為地使經(jīng)營(yíng)者和投資者處于信息嚴(yán)重不對(duì)稱的位置，不斷翻新作案的手段。
“歸根結(jié)底，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪利用的就是普通百姓幻想‘一夜暴富’不惜僥幸冒險(xiǎn)的心理，加之誘惑性極強(qiáng)的虛假宣傳攻勢(shì)”，北京警方負(fù)責(zé)人對(duì)《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者說。根據(jù)多年打擊此類案件的經(jīng)驗(yàn)，警方向記者揭示了涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的種種伎倆。
伎倆之一：利用合法企業(yè)作為掩護(hù)，編織種種光環(huán)。目前的涉眾型經(jīng)濟(jì)案件中，犯罪團(tuán)伙為了博得投資者的信任，往往成立手續(xù)完備的公司，甚至不惜重金為自己編造種種令人信服的光環(huán)。
在億霖木業(yè)非法經(jīng)營(yíng)案中，犯罪嫌疑人不但在北京的長(zhǎng)安街沿線租賃辦公地點(diǎn)，還聘請(qǐng)?jiān)诎傩招哪恐锌诒己玫拿餍谴裕幌е亟鹪诿襟w上對(duì)百姓進(jìn)行輪番轟炸；“國(guó)內(nèi)最大炒金案”也正是利用了吳洪躍本人在行業(yè)內(nèi)的影響力。而北京警方破獲的“加盟銷售秸稈氣化爐”案件中，犯罪嫌疑人利用的則是首度知名高校、科研院所的權(quán)威地位和“幫農(nóng)民致富”的照片。
伎倆之二：對(duì)投資者許以高額回報(bào)或誘人的條件。在警方破獲的吉林納士塔公司非法吸存案中，該公司以開發(fā)新型建材為名，以120%的年回報(bào)率，吸收資金1.25億元；而在“國(guó)內(nèi)最大炒金案”中，嫌疑人許諾的炒金保證金遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于正規(guī)交易機(jī)構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)，相當(dāng)?shù)氖芎φ哒鞘苓@種“優(yōu)厚條件”的吸引，落入犯罪團(tuán)伙彀中。
伎倆之三：手法多樣，花樣不斷翻新。犯罪團(tuán)伙利用普通百姓投資渠道相對(duì)不足、缺乏對(duì)企業(yè)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和資信進(jìn)行深入了解的渠道等，人為地使經(jīng)營(yíng)者和投資者處于信息嚴(yán)重不對(duì)稱的位置，不斷翻新作案的手段。
據(jù)警方統(tǒng)計(jì)，近年來，國(guó)內(nèi)的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪先后出現(xiàn)了以養(yǎng)殖、種植、合作造林等名目進(jìn)行“聯(lián)營(yíng)入股返利”、租養(yǎng)、代養(yǎng)、托管、代管；以投資展位、鋪位、公寓式酒店經(jīng)營(yíng)權(quán)等為名的“購(gòu)后返租”；以促銷為名的“消費(fèi)返利”教育儲(chǔ)備金辦學(xué)、造林投資“綠色銀行”等名目的集資；以名為專賣、代理，實(shí)則進(jìn)行拉人頭搞傳銷，甚至利用互聯(lián)網(wǎng)為中介進(jìn)行的“網(wǎng)絡(luò)傳銷”；以即將在國(guó)內(nèi)或海外上市，屆時(shí)可獲得成倍投資收益為名非法公開銷售“原始股”，以及以互聯(lián)網(wǎng)炒匯平臺(tái)，實(shí)施非法外匯買賣活動(dòng)等多種形式。
警方提醒投資者，應(yīng)該理性對(duì)待投資，切記“回報(bào)率越高風(fēng)險(xiǎn)越大”的投資法則，不要受高額利息的誘惑，對(duì)一些回報(bào)率過高的項(xiàng)目要謹(jǐn)慎投資。在投資前，要確認(rèn)吸儲(chǔ)理財(cái)?shù)慕鹑跈C(jī)構(gòu)是否具有經(jīng)營(yíng)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的資格。在投資時(shí)，要嚴(yán)格遵守法律規(guī)定，不打“擦邊球”，特別是進(jìn)行股權(quán)交易時(shí)，應(yīng)在國(guó)家指定的交易場(chǎng)所進(jìn)行。
鏈接：涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪呈現(xiàn)五大新特點(diǎn)