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據(jù)路透社報(bào)道，消息人士23日透露，美國國際集團(tuán)(AIG)旗下的國際租賃金融公司(ILFC)通過發(fā)售債券籌集資金，償還了美國政府近40億美元債務(wù)。同時(shí)，美聯(lián)儲(chǔ)也計(jì)劃將AIG的授信額度縮減36億美元。這顯示出美國政府對(duì)這家保險(xiǎn)巨頭的信心增強(qiáng)，AIG對(duì)政府援助的需求正在降低。
逐步擺脫政府控制
AIG因信用衍生品交易在金融危機(jī)中遭受重創(chuàng)，瀕臨破產(chǎn)，2008年美國政府的“不良資產(chǎn)救助計(jì)劃”為其提供了1820多億美元的援助資金，AIG集團(tuán)80%的股份被政府持有。據(jù)悉，截至6月底，AIG欠紐約聯(lián)儲(chǔ)和美國財(cái)政部的債務(wù)和優(yōu)先股義務(wù)總額為1012億美元。
路透社的報(bào)道稱，ILFC本月通過發(fā)售債券籌集了44億美元資金。償還了這筆資金后，AIG所欠紐約聯(lián)儲(chǔ)的本金余額降至150億美元，創(chuàng)下2009年3月以來的最低水平。此外，根據(jù)美國政府援助AIG計(jì)劃的條款，AIG償還欠款的同時(shí)，美聯(lián)儲(chǔ)會(huì)降低對(duì)其的信貸額度，2009年美聯(lián)儲(chǔ)沒有下調(diào)信貸額度，但今年認(rèn)為沒有必要再作出寬限。
AIG發(fā)布的今年二季度財(cái)務(wù)報(bào)告顯示，由于對(duì)準(zhǔn)備出售給大都會(huì)保險(xiǎn)的美國人壽保險(xiǎn)公司進(jìn)行了33億美元非現(xiàn)金的商譽(yù)減值計(jì)提，AIG第二季度凈虧損26.6億美元。但是，扣除商譽(yù)減值計(jì)提，公司二季度調(diào)整后盈利13億美元，高于此前預(yù)期及去年同期水平。
AIG首席執(zhí)行官羅伯特·本默切表示對(duì)AIG的前途充滿信心，政府對(duì)AIG的救助已經(jīng)初見成效，在金融危機(jī)中受到最大沖擊的金融服務(wù)部門損失已有所減少，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)也開始好轉(zhuǎn)。
有報(bào)道稱，AIG正在就償還所欠紐約聯(lián)儲(chǔ)援助資金的計(jì)劃與聯(lián)邦監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行談判，這項(xiàng)計(jì)劃將有可能允許政府退出與AIG之間的所有權(quán)關(guān)系，促使AIG擺脫政府控制。
為償還美國政府的巨額援助，AIG一直在積極出售部分股權(quán)及進(jìn)行上市融資。本默切表示，AIG一旦完成相關(guān)資產(chǎn)出售和IPO計(jì)劃，將償還大部分所欠美聯(lián)儲(chǔ)的債務(wù)。
援助計(jì)劃成本低于預(yù)期
金融危機(jī)發(fā)生以來，美聯(lián)儲(chǔ)推出了大量新的貨幣政策工具，向市場注入流動(dòng)性，穩(wěn)定金融系統(tǒng)，“不良資產(chǎn)救助計(jì)劃”就是其中之一。2008年9月，為挽救遭受重創(chuàng)的美國經(jīng)濟(jì)，美國前任財(cái)長保爾森提出了總額達(dá)7000億美元的“不良資產(chǎn)救助計(jì)劃”。這筆援助資金主要用于收購銀行、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)的不良資產(chǎn)，以及救助汽車業(yè)和房地產(chǎn)業(yè)等被認(rèn)為具有系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的大企業(yè)。
美國官方數(shù)據(jù)顯示，該計(jì)劃的預(yù)估損失額度正在逐步降低。該計(jì)劃創(chuàng)設(shè)之初，政府預(yù)計(jì)的損失為3560億美元，但隨著經(jīng)濟(jì)形勢(shì)以及金融業(yè)狀況的好轉(zhuǎn)，大多數(shù)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)能夠盡快償還救助資金本息，目前該項(xiàng)目的損失已降至約1000億美元。
蓋特納日前表示，接受救助的銀行當(dāng)中有75%已經(jīng)歸還了援助資金。據(jù)悉，美國政府通過“不良資產(chǎn)救助計(jì)劃”共向花旗集團(tuán)注資450億美元，其中250億美元在去年夏天轉(zhuǎn)為政府持股，美財(cái)政部表示將在今年年內(nèi)售出政府持有的所有花旗集團(tuán)股票。該集團(tuán)去年12月已歸還政府200億美元資金。
被指過度惠及外國公司
隨著美國金融機(jī)構(gòu)逐步償還救助資金本息，美國7000億美元“不良資產(chǎn)救助計(jì)劃”(TARP)的損失已降至約1000億美元，但是仍有批評(píng)稱該計(jì)劃的資金過多流向了外國公司。
美國國會(huì)監(jiān)督委員會(huì)日前發(fā)布報(bào)告批評(píng)該計(jì)劃的援助資金過多流向外國企業(yè)。這份報(bào)告稱，由于援助資金使用結(jié)構(gòu)的不合理，數(shù)以十億計(jì)的援助資金最終落在了外國企業(yè)手中。
例如，AIG得到1820多億美元援助后，相當(dāng)一部分錢用于理賠高盛等金融機(jī)構(gòu)購買的信用違約掉期產(chǎn)品，而這些機(jī)構(gòu)又將錢支付給世界各地的客戶。報(bào)告稱，直接受益于政府對(duì)AIG援助資金的87家銀行和金融機(jī)構(gòu)中，有43家都是外國企業(yè)。根據(jù)高盛交出的相關(guān)文件，獲賠最多的高盛從AIG拿到了129億美元，向德國中央合作銀行和西班牙國際銀行等5家外國銀行支付的賠償最多，總計(jì)25.8億美元。政府對(duì)于AIG的援助可能使納稅人承擔(dān)高達(dá)360億美元的損失。
該機(jī)構(gòu)表示，目前關(guān)于援助資金如何使用的數(shù)據(jù)還相當(dāng)缺乏，美國政府應(yīng)當(dāng)提供更多的數(shù)據(jù)。如果美國可以拿出足夠的數(shù)據(jù)證明海外企業(yè)確實(shí)是援助資金的最大受益者，就應(yīng)當(dāng)要求這些國家分擔(dān)部分成本。
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